Сервисы для бизнеса: от счетов и кредитов онлайн до эквайринга и проверки деловой репутации Выбор TatCenter

Эксперты рассказали, какие задачи решают финансовые и нефинансовые дистанционные сервисы банков. Функционал наиболее эффективных и востребованных мы собрали в обзор.

Онлайн сервисы банков позволяют осуществлять практически все операции без утомительного посещения офиса. Их набор и функционал создают внутри продукта, которым пользуется предприниматель, полезную среду. Именно она экономит ресурсы компаний, привлекает новых и удерживает существующих клиентов.

Перевести в онлайн компания может открытие расчетного счета, бухгалтерские и юридические услуги, получение кредитов или пополнение депозитов. Сервисы банков помогают организовать расчеты с клиентами через эквайринг, распознавать QR-код в счетах на оплату, моментально выпустить карту для бизнес-расчетов, проверить деловую репутацию — свою и контрагентов.

Топ-лист сервисов банков в Казани

Откройте расчетный счет, не выходя из дома

Где: в Ак Барс Банке с сервисом «Ак Барс Бизнес Драйв»
Помогает: экономить время клиента
Что еще: интегрируется с сервисами «Мое дело», «ВЭД» и «Ревизор»

«Ак Барс Бизнес Драйв» — система для малого и среднего бизнеса, разработан на базе цифровой платформы Digital2Go от BSS.

Это уникальное решение позволяет бизнесу быстро и легко создавать востребованные сервисы, повышает удобство повседневных операций, решения задач. Инновационная система ДБО обеспечивает все самое необходимое при осуществлении финансовых операций. Клиент в одно нажатие может проверить состояние счетов, входящие и исходящие платежи, создать платеж, получить выписку. Интерфейс платформы позволяет легко следить за главными событиями, единой лентой операций, информацией о блокировках средств на счете.

Сервис работает в режиме 24/7. Система ДБО по счету включает стандартный функционал: получение выписок, детализации, создание шаблонов платежей, а также опции контроля за движением средств, изменением остатка по счету, динамикой поступлений и списаний, списком контрагентов с суммами поступлений и списаний за определенный период. Всю аналитику можно собрать в графики и диаграммы.

Ак Барс Банк
В новой системе ДБО "Ак Барс Бизнес Драйв" можно работать безопасно и пользоваться полезными сервисами

Откройте счет для бизнеса за 5 минут

Где: в Альфа-Банке с сервисом «Расчетный счет»
Помогает: перевести всю активность в онлайн
Что еще: включает кэшбэк, эквайринг и полезные услуги

Открыть расчетный счет в Альфа-Банке можно онлайн. Схема простая: заполняем заявку и загружаем фото документов на сайте, а подписываем их на встрече с менеджером. Он, к слову, может сам к вам приехать. Взаимодействие с банком полностью автоматизировано, в онлайне можно получить кредит или закинуть свободные деньги на депозит.

Открывая счет, можно сразу подать заявку на эквайринг, зарплатный проект, карты для бизнеса, кредит. По карте, кстати, предусмотрен кэшбэк — он выплачивается ежемесячно при условии оплаты покупок на сумму не менее 30 тыс. рублей. Подключение эквайринга и аренда терминалов обойдутся бесплатно. Система работает в режиме 24/7.

Тарифная сетка для бизнеса зависит от задач, функционала и оборотов. Это может быть процент от входящих поступлений на счет или фиксированная ежемесячная сумма.

В Альфа-Банке не нужно платить за интернет- и мобильный банк, а также за проведение внутрибанковских и платежей в бюджет

Получите кредит онлайн

Где: в Райффайзенбанке с сервисом «Райффайзен Бизнес Онлайн»
Помогает: привлечь за час до ₽2 млн
Что еще: в комплекте интернет-банк и полезные сервисы

Финансирование компаниям из сегмента малого и микробизнеса в размере до 2 млн рублей можно получить без посещения офиса. Для этого надо заполнить анкету на кредит на сайте банка и, после предварительного решения, открыть счет и продолжить работу с заявкой в сервисе.

Сервис дает преимущества индивидуальным предпринимателям. При наличии необходимых документов получить деньги на развитие бизнеса можно в течение часа. На выбор банк предложит несколько вариантов ставок и сроков погашения кредита. Подписание документации проходит внутри сервиса — с помощью СМС-генератора одноразовых паролей. Альтернатива — курьер. Он же доставляет документы для подписания компаниям с юридическим статусом ООО, предварительно согласовав время.

В интернет-банке помимо онлайн-кредитования доступны бухгалтерия, возможность выставлять счета контрагентам, сервис по проверке их надежности и другие услуги.

В "Райффайзен Бизнес Онлайн" при оформлении кредита можно самостоятельно выбрать ставку и срок погашения

Сделайте расчеты с клиентами комфортными

Где: в Татсоцбанке с сервисом «Торговый эквайринг»
Помогает: принимать платежи с карт
Что еще: есть функция мультимерчант и бесплатная техподдержка

Эквайринг — норма ведения бизнеса, позволяющая нарастить объемы продаж на 20−30%. В Татсоцбанке он стал доступным не только предпринимателям и юрлицам, но и самозанятым. Чтобы подключить сервис, нужно получить одобрение по заявке, подписать договор и установить POS-терминал. Полученные от клиентов деньги зачисляются на расчетный счет не позднее следующего рабочего дня.

Терминалы позволяют принимать платежи с использованием бесконтактных технологий. В рамках сервиса доступны предавторизация для заморозки суммы бронирования без ее снятия, а также списание денег по предварительной предавторизации, что оценят отели, прокатный и арендный бизнес.

Удобно, что через один POS-терминал можно принимать оплату по разным предприятиям, товарам или услугам. А чтобы увеличить пропускную способность кассы, интегрируйте ее с терминалом. Например, это связка кассы Эвотор и терминала Verifone VX805, при котором, кассир управляет только кассой, которая, в свою очередь, управляет терминалом.

С "Торговым эквайрингом" Татсоцбанка можно разделить финансовые потоки по предприятиям, товарам и услугам

Работайте прозрачно и без проблем

Где: в УБРиР с сервисом «Бизнес-индикатор»
Помогает: проверить компанию и партнеров на факторы риска
Что еще: интегрирован в систему ДБО

Сервис для предпринимателей от Уральского банка реконструкции и развития (УБРиР) запущен в интернет-банке Light. С его помощью любой собственник бизнеса сможет комплексно оценить свою компанию, взглянув на нее глазами финмониторинга, получить рекомендации по работе с расчетным счетом, а также оценить свою деловую репутацию.

К сожалению, далеко не все предприниматели знают о рекомендациях Банка России по повышению прозрачности взаимодействия бизнеса с финансовыми организациями. А у кого-то просто не хватает времени или компетенций для отслеживания всех своих активностей. Функционал сервиса «Бизнес-индикатор» учитывает все рекомендации Центробанка, и существенно экономит время предпринимателям. Активность компании внутри банка оценивается по пяти показателям: соответствие расчетов налоговому режиму, списания на контрагентов, поступления от контрагентов, налоговая нагрузка, платежи на физических лиц. Каждый показатель помечается цветом: красный — «зона риска», желтый — «стоит обратить внимание», зеленый — «отличная работа компании».

Отчет о деловой репутации бизнеса формируется на основании данных статистики арбитражных судов, налоговой службы, информации об исполнительных производствах и других источников. Уведомления от сервиса помогают не пропустить действительно важную информацию, к примеру, об иске или исполнительном производстве.

В "Бизнес-индикаторе" УБРиР можно комплексно оценить работу бизнеса

Удобные и полезные сервисы — источник лояльности клиентов

Интерфейс сервиса должен быть интуитивно понятным, функционал — максимально широким, считают эксперты. Тогда продукт будет востребован бизнес-средой.

«Банки сегодня понимают, что время — ценный ресурс для предпринимателя. Удобные сервисы — трендовый запрос бизнеса, который необходимо постоянно удовлетворять и совершенствовать», — рассказывает начальник управления транзакционного бизнеса Ак Барс Банка Ильдар Абдуллин.

Эксперты подчеркивают: спрос на дистанционные услуги со стороны предпринимателей растет и тренд будет усиливаться.

«Главный запрос бизнеса — быстрое и надежное обслуживание. Чтобы больше времени оставалось на бизнес, а все финансовое сопровождение — проводка платежей, расчетов, бухгалтерия, документация, контроль рисков — все можно было делать удаленно, круглосуточно, без поездок в банк. Учитывая запросы предпринимателей, технологичные банки стремятся предоставить возможность максимум операций проводить онлайн. Востребованы бизнесом и нефинансовые сервисы. Например, помощь в поиске контрагентов, бонусы от партнеров, образовательные семинары, контроль рисков по 115-ФЗ и другие», — отмечает региональный управляющий АО «Альфа-Банк» в Татарстане Владислав Абрамов.

По словам директора сети операционных офисов Райффайзенбанка по РТ Станислава Фоминых, высокий уровень проникновения на рынке систем дистанционного банковского обслуживания (ДБО) объясняется удобством. Это возможность в режиме «одного окна» решать практически любые вопросы.

«Ключевой тренд — ускорение и упрощение процессов. Банкам необходимо регулярно обновлять платформы, чтобы соответствовать запросам предпринимателей. Важно помнить, что задача клиента — тратить время эффективно, в том числе и на взаимодействие с банком».

Внедряя сервисы и продукты, банки должны находиться в постоянном контакте с предпринимателями, убежден начальник Управления пластиковых карт АО «ТАТСОЦБАНК» Вадим Иванов.

«Банковские продукты и услуги — среда конкурентная. А при условии наличия выгоды для банка, бизнеса и конечного потребителя любая идея может быть реализована», — заключает эксперт.

Ксения Долгова

Материалы по теме

Партнёры TatCenter:
1 из 1
Новости
07 Декабря 2019, 21:26

В Казани на пожаре в пятиэтажке погибли два человека

Спасены 23 жильца.

В Казани в субботу 7 декабря произошел пожар в пятиэтажке на улице Актайская, 7а. Из горящего дома спасены 23 жильца. Два человека погибли.

Горение зафиксировано в квартире на третьем этаже. Открытое горение удалось ликвидировать в 20.45, сообщили в МЧС РТ.

Причины пожара устанавливаются.

Lorem ipsum dolor sit amet.