Интерес к инвестициям разогрел спрос на финансовых советников

В 2023 году количество частных инвесторов на Мосбирже выросло на 6,7 млн человек и достигло 30,2 млн. За январь 2024-го открыто еще полмиллиона новых брокерских счетов. Интерес к фондовому рынку подогревает ожидаемое снижение ставок в экономике, щедрые дивиденды и новые имена на рынке. Аналитики прогнозируют рост российского рынка акций на 30% за ближайший год. При этом в условиях неспокойной геополитики к активам следует подходить избирательно, и все чаще граждане обращаются за помощью к профессионалам — финансовым советникам, даже если до консультанта тысячи километров и несколько часовых поясов.

Причина роста спроса проста — без особых компетенций трудно разобраться в хитросплетениях мировой и российской экономики, учесть все нюансы, тенденции и понять перспективу.

Финансовый советник — кто это

Финансовый советник — специалист, который имеет все возможности (и сертификаты) для анализа текущей ситуации на рынках. За плечами такого специалиста стоит серьезный аналитический ресурс, профессиональная экспертиза.

К финсоветнику стекается масса информации, благодаря которой он может дать ответ инвестору на множество актуальных вопросов — как частных (например, стоит ли покупать или продавать ту или иную бумагу), так и глобальных (как достичь поставленной финансовой цели).

Финсоветник способен адекватно оценить события в экономике страны и мира, дать свои прогнозы по конкретному эмитенту, опираясь на финансовые данные компании. Причем это не только профессиональный эксперт в инвестициях, но еще и в чем-то психолог: нередко финсоветники уберегают инвесторов от поспешных эмоциональных решений.

Сергей Данилов, руководитель региональной сети «БКС Мир инвестиций»: «Финансовый советник – специалист, который имеет все возможности (и сертификаты) для анализа текущей ситуации на рынках».

Как работают финсоветники

Развитие дистанционного обслуживания в России шагнуло далеко вперед, так что с финсоветником крупнейших инвестиционных компаний клиент может взаимодействовать из любой точки страны и мира.

Появилось даже такое понятие, как виртуальный офис брокера. Например, удаленно можно провести аудит портфеля, обсудить наиболее перспективные инвестиционные идеи, выбрать подходящие активы. Открыть брокерский счет и инвестировать можно через мобильное приложение. А те люди, кому по-прежнему важен живой контакт со специалистом, всегда могут прийти в удобно расположенный современный офис. При удобном инвестору формате общения формируется доверительная атмосфера, личная беседа зачастую позволяет лучше понять цели, предпочтения и ожидания человека, его эмоциональный настрой.

Как выбрать финансового советника: чек-лист

1. Ознакомьтесь с реестром на сайте ЦБ, где перечислены компании, которым официально присвоен статус инвестиционного консультанта. Чтобы в него попасть, необходимо соответствовать жестким требованиям регулятора.

2. Четко обозначьте цели инвестиций. Это поможет финсоветнику проконсультировать по портфелю ценных бумаг, подобрать инвестиционные идеи и стратегии, совместно с инвестором сформировать финансовый план.

3. При необходимости ставьте задачу финсоветнику привлекать профильных специалистов. Это может быть, к примеру, персональный брокер, управляющий активами. В команде опытного финсоветника есть эксперты по работе со срочным рынком, по подбору инструментов для консервативного инвестирования и работы с портфелями акций и облигаций.

Сергей Данилов
руководитель региональной сети «БКС Мир инвестиций»
специально для TatCenter

Средняя максимальная процентная ставка по рублевым депозитам в 10 крупнейших банках России в первой декаде августа 2026 года достигла 12,89% годовых, повысившись на 0,04 процентных пункта по сравнению с третьей декадой июля — 12,85%.

Рост продолжается несколько декад подряд. В мониторинг ЦБ входят Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-банк, Россельхозбанк, ДОМ. РФ, Московский кредитный банк, Т-банк, ПСБ и Совкомбанк.

Читайте также: «Снято 1,6 трлн: куда ушли деньги и где искать доходность».