Интерес к инвестициям разогрел спрос на финансовых советников
В 2023 году количество частных инвесторов на Мосбирже выросло на 6,7 млн человек и достигло 30,2 млн. За январь 2024-го открыто еще полмиллиона новых брокерских счетов. Интерес к фондовому рынку подогревает ожидаемое снижение ставок в экономике, щедрые дивиденды и новые имена на рынке. Аналитики прогнозируют рост российского рынка акций на 30% за ближайший год. При этом в условиях неспокойной геополитики к активам следует подходить избирательно, и все чаще граждане обращаются за помощью к профессионалам — финансовым советникам, даже если до консультанта тысячи километров и несколько часовых поясов.
Причина роста спроса проста — без особых компетенций трудно разобраться в хитросплетениях мировой и российской экономики, учесть все нюансы, тенденции и понять перспективу.
Финансовый советник — кто это
Финансовый советник — специалист, который имеет все возможности (и сертификаты) для анализа текущей ситуации на рынках. За плечами такого специалиста стоит серьезный аналитический ресурс, профессиональная экспертиза.
К финсоветнику стекается масса информации, благодаря которой он может дать ответ инвестору на множество актуальных вопросов — как частных (например, стоит ли покупать или продавать ту или иную бумагу), так и глобальных (как достичь поставленной финансовой цели).
Финсоветник способен адекватно оценить события в экономике страны и мира, дать свои прогнозы по конкретному эмитенту, опираясь на финансовые данные компании. Причем это не только профессиональный эксперт в инвестициях, но еще и в чем-то психолог: нередко финсоветники уберегают инвесторов от поспешных эмоциональных решений.
Как работают финсоветники
Развитие дистанционного обслуживания в России шагнуло далеко вперед, так что с финсоветником крупнейших инвестиционных компаний клиент может взаимодействовать из любой точки страны и мира.
Появилось даже такое понятие, как виртуальный офис брокера. Например, удаленно можно провести аудит портфеля, обсудить наиболее перспективные инвестиционные идеи, выбрать подходящие активы. Открыть брокерский счет и инвестировать можно через мобильное приложение. А те люди, кому по-прежнему важен живой контакт со специалистом, всегда могут прийти в удобно расположенный современный офис. При удобном инвестору формате общения формируется доверительная атмосфера, личная беседа зачастую позволяет лучше понять цели, предпочтения и ожидания человека, его эмоциональный настрой.
Как выбрать финансового советника: чек-лист
1. Ознакомьтесь с реестром на сайте ЦБ, где перечислены компании, которым официально присвоен статус инвестиционного консультанта. Чтобы в него попасть, необходимо соответствовать жестким требованиям регулятора.
2. Четко обозначьте цели инвестиций. Это поможет финсоветнику проконсультировать по портфелю ценных бумаг, подобрать инвестиционные идеи и стратегии, совместно с инвестором сформировать финансовый план.
3. При необходимости ставьте задачу финсоветнику привлекать профильных специалистов. Это может быть, к примеру, персональный брокер, управляющий активами. В команде опытного финсоветника есть эксперты по работе со срочным рынком, по подбору инструментов для консервативного инвестирования и работы с портфелями акций и облигаций.
Сергей Данилов
руководитель региональной сети «БКС Мир инвестиций»
специально для TatCenter
