Разобраться
06 Сентября 2021, 08:00

Как собрать деньги на краудфандинговой площадке

Как работает краудфинансирование и чем оно удобнее банковских кредитов — разбираем вместе с Банком России.

Развитие бизнеса требует средств, а банковские кредиты пугают длительным сроком оформления, большим пакетом документов и высокими ставками. Альтернативой может стать краудфинансирование.

Краудфинансирование или краудфандинг — это коллективное финансирование проектов, где для сбора средств используются интернет-площадки.

Механизм позволяет привлечь деньги быстрее, чем в банке: срок сбора средств занимает от одного дня до месяца. Вторым преимуществом является возможность получить средства даже тогда, когда банк не стал бы и рассматривать заявку на кредит, например, если нет залога.

По статистике, если в первую неделю проект собрал 25% от нужной суммы, то, скорее всего, удастся собрать ее полностью.

Существует четыре вида краудфинансирования:

1.

Пожертвование без вознаграждения для инвестора. Оно может быть использовано для сбора средств на какое-либо полезное дело, например, благоустройство сквера или открытие приюта.

2.

Краудфинансирование с нефинансовым вознаграждением. К этому способу часто прибегают художники и музыканты. Например, они собирают средства на выпуск альбома, а жертвователей благодарят пластинкой или футболкой с названием группы.

3.

Краудлендинг или своего рода кредит: пользователи – физические и юридические лица – дают автору проекта деньги, а он обязуется вернуть их с процентами. Способ подходит, если срочно нужны деньги для развития или поддержания бизнеса: решение банка может затянуться, а собрать средства на интернет-площадке вполне реально за пару дней.

4.

Краудинвестинг – это финансирование с получением доли в проекте, например, в виде акций.

Для бизнеса наиболее актуальны третий и четвертый виды: краудлендинг поможет быстро собрать деньги на расширение, а краудинвестинг — с помощью инвесторов реализовать идею стартапа.

Краудлендинг: пользователи интернета дают в долг

Главный минус краудлендинга — высокая ставка: от 17 до 27% годовых, т. е. выше, чем в банке. А плюс — быстрый срок: получить средства можно буквально за несколько дней.

Средства получить проще, если дело:

зарегистрировано как ИП или юрлицо,

существует минимум год,

имеет оборот по банковскому счету,

имеет хорошую кредитную историю.

Для краудлендинга важно ярко и аргументированно рассказать о проекте, зацепить инвесторов и убедить их в будущем успехе дела. Только поверив в хорошие перспективы проекта, они согласятся вложить средства.

Путь на краудлендинговую площадку включает пять шагов:

1.

Зарегистрироваться.

2.

Предоставить банковскую выписку.

3.

Пройти проверки экспертов площадки.

4.

Подписать договор.

5.

Ждать поступления средств.

Краудинвестинг: инвесторы становятся бизнес-партнерами автора проекта

Главный секрет кроется в самом названии: краудинвестинг подразумевает, что деньги берутся не в долг, а привлекаются в капитал. Очевидно, что предприятие должно быть инвестиционно-привлекательным, чтобы инвесторы поверили в перспективность бизнеса и захотели вложить в его развитие средства.

Требования здесь мягче, чем в банке: финансирование могут получить даже те предприятия, у которых еще нет кредитной истории. Однако все заявки на начальном этапе изучают аналитики краудфандинговой площадки.

Путь к получению инвестиций:

1.

Зарегистрироваться на площадке.

2.

Заполнить заявку.

3.

Предоставить данные о компании.

4.

Созвониться с менеджером и получить предварительное одобрение.

5.

Подписать договор с площадкой.

6.

Прислать финансовую и управленческую отчетности менеджеру.

7.

Заполнить на сайте профиль с информацией для будущих инвесторов. Инвестиционный меморандум должен содержать важные данные о компании: идеи, бизнес-модели, риски. Он обязательно согласовывается с площадкой.

8.

Встречи с инвесторами лично или онлайн. При любом способе привлекать финансирование придется через площадку посредника.

Что важно проанализировать перед размещением

В первую очередь надо серьезно подойти к выбору самой краудфандинговой площадки. Стоит проверить:

есть ли она в реестре платформ, который составляет Банк России;

как долго она существует;

сколько успешных проектов реализовала;

сколько проектов собирают деньги сейчас;

как отзываются о платформе в сети.

Договор с краудфандинговой площадкой надо внимательно изучить с юристом. Сам проект, на который планируется привлекать средства, необходимо проанализировать.

Эксперты рекомендуют до размещения проекта на краудфандинговой площадке ответить для себя на пять вопросов:

1.

Когда будет возможность отдать деньги или вознаграждение? Ответ поможет дать четкий и подробный бизнес-план. К слову, надо быть готовым предоставить его для ознакомления инвесторам.

2.

Можно ли рассчитаться с инвесторами продукцией?

3.

Будут ли в проект вложены личные средства автора? Если да, то об этом надо обязательно рассказать. Личное участие повысит доверие к проекту. Также веским аргументом для потенциальных партнеров является участие якорного инвестора, который на ранней стадии профинансировал хотя бы 30% реализации проекта.

4.

Как планируется рекламировать проект? Рекламой должен заниматься автор проекта, также над продвижением будут работать менеджеры площадки для краудфинансирования.

5.

Какая сумма необходима для проекта? Ее нужно рассчитать точно: заложить не только затраты на реализацию идеи, но и комиссию площадке, а также налог. Комиссия обычно составляет от 1,5 до 12%. Налог будет зависеть от того, кто размещается: ИП или ООО.

Эксперты Банка России отмечают, что при всей точности расчетов, серьезности экономического и финансового анализа, для успеха на краудфандинговой площадке очень важен личный подход автора проекта. Инвесторов надо заразить идеей, заинтересовать эмоциональным рассказом, вдохновить, всегда быть с ними на связи. Тогда шансы собрать нужный объем финансирования возрастут.

Как привлечь деньги для бизнеса через краудфинансирование?

Проект Банка России «Деньги для дела» ориентирован на повышение финансовой грамотности субъектов малого предпринимательства

Нина Максимова

Материалы по теме

Партнёры TatCenter:
1 из 1
Новости
16 Сентября 2021, 21:00

Новости, дни рождения и назначения в Татарстане — на email и в Телеграм 18+

Подпишитесь на рассылку и подкаст и будьте в курсе важных новостей в республике, России и мире.

Email-рассылка

Несколько раз в неделю TatCenter выпускает отдельный короткий дайджест значимых новостей — мы рассказываем, что произошло в Татарстане, России и мире и просим экспертов прокомментировать актуальные новости. Это уникальный обзор, который мы не публикуем на сайте. Его получают только подписчики email-рассылки. В рассылку мы добавляем полезную информацию об именинниках и кадровых перестановках в республике.

Подписка двухуровневая - проверьте, чтобы письмо-подтверждение не попало в SPAM

Рассылки TatCenter — для очень разных людей. Нас читают руководители, PR-специалисты, маркетологи, чиновники и предприниматели. Рассылка оптимизирована для планшетов и смартфонов. Мы не отправляем письма, если нет действительно важных и значимых новостей.

Подписаться на рассылку TatCenter.

Канал TatCenter в Телеграм: tlgg.ru/tatcenter_ru

Канал в Телеграм

Информацию об именинниках и кадровых перестановках, а также дайджест важных новостей за сутки получают подписчики TatCenter в Телеграм https://t.me/tatcenter_ru.

подкаст TatCenter Разобраться
Подкаст «Разобраться» - слушайте, где удобно

Подкаст

TatCenter можно и слушать — мы запустили подкаст «Разобраться» с короткими инструкциями для предпринимателей.

Выпуски доступны на цифровых платформах:

Lorem ipsum dolor sit amet.

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: