Сервисы для бизнеса: от счетов и кредитов онлайн до эквайринга и проверки деловой репутации Выбор TatCenter

Эксперты рассказали, какие задачи решают финансовые и нефинансовые дистанционные сервисы банков. Функционал наиболее эффективных и востребованных мы собрали в обзор.

Онлайн сервисы банков позволяют осуществлять практически все операции без утомительного посещения офиса. Их набор и функционал создают внутри продукта, которым пользуется предприниматель, полезную среду. Именно она экономит ресурсы компаний, привлекает новых и удерживает существующих клиентов.

Перевести в онлайн компания может открытие расчетного счета, бухгалтерские и юридические услуги, получение кредитов или пополнение депозитов. Сервисы банков помогают организовать расчеты с клиентами через эквайринг, распознавать QR-код в счетах на оплату, моментально выпустить карту для бизнес-расчетов, проверить деловую репутацию — свою и контрагентов.

Топ-лист сервисов банков в Казани

Откройте расчетный счет, не выходя из дома

Где: в Ак Барс Банке с сервисом «Ак Барс Бизнес Драйв»
Помогает: экономить время клиента
Что еще: интегрируется с сервисами «Мое дело», «ВЭД» и «Ревизор»

«Ак Барс Бизнес Драйв» — система для малого и среднего бизнеса, разработан на базе цифровой платформы Digital2Go от BSS.

Это уникальное решение позволяет бизнесу быстро и легко создавать востребованные сервисы, повышает удобство повседневных операций, решения задач. Инновационная система ДБО обеспечивает все самое необходимое при осуществлении финансовых операций. Клиент в одно нажатие может проверить состояние счетов, входящие и исходящие платежи, создать платеж, получить выписку. Интерфейс платформы позволяет легко следить за главными событиями, единой лентой операций, информацией о блокировках средств на счете.

Сервис работает в режиме 24/7. Система ДБО по счету включает стандартный функционал: получение выписок, детализации, создание шаблонов платежей, а также опции контроля за движением средств, изменением остатка по счету, динамикой поступлений и списаний, списком контрагентов с суммами поступлений и списаний за определенный период. Всю аналитику можно собрать в графики и диаграммы.

В новой системе ДБО "Ак Барс Бизнес Драйв" можно работать безопасно и пользоваться полезными сервисами

Откройте счет для бизнеса за 5 минут

Где: в Альфа-Банке с сервисом «Расчетный счет»
Помогает: перевести всю активность в онлайн
Что еще: включает кэшбэк, эквайринг и полезные услуги

Открыть расчетный счет в Альфа-Банке можно онлайн. Схема простая: заполняем заявку и загружаем фото документов на сайте, а подписываем их на встрече с менеджером. Он, к слову, может сам к вам приехать. Взаимодействие с банком полностью автоматизировано, в онлайне можно получить кредит или закинуть свободные деньги на депозит.

Открывая счет, можно сразу подать заявку на эквайринг, зарплатный проект, карты для бизнеса, кредит. По карте, кстати, предусмотрен кэшбэк — он выплачивается ежемесячно при условии оплаты покупок на сумму не менее 30 тыс. рублей. Подключение эквайринга и аренда терминалов обойдутся бесплатно. Система работает в режиме 24/7.

Тарифная сетка для бизнеса зависит от задач, функционала и оборотов. Это может быть процент от входящих поступлений на счет или фиксированная ежемесячная сумма.

В Альфа-Банке не нужно платить за интернет- и мобильный банк, а также за проведение внутрибанковских и платежей в бюджет

Получите кредит онлайн

Где: в Райффайзенбанке с сервисом «Райффайзен Бизнес Онлайн»
Помогает: привлечь за час до ₽2 млн
Что еще: в комплекте интернет-банк и полезные сервисы

Финансирование компаниям из сегмента малого и микробизнеса в размере до 2 млн рублей можно получить без посещения офиса. Для этого надо заполнить анкету на кредит на сайте банка и, после предварительного решения, открыть счет и продолжить работу с заявкой в сервисе.

Сервис дает преимущества индивидуальным предпринимателям. При наличии необходимых документов получить деньги на развитие бизнеса можно в течение часа. На выбор банк предложит несколько вариантов ставок и сроков погашения кредита. Подписание документации проходит внутри сервиса — с помощью СМС-генератора одноразовых паролей. Альтернатива — курьер. Он же доставляет документы для подписания компаниям с юридическим статусом ООО, предварительно согласовав время.

В интернет-банке помимо онлайн-кредитования доступны бухгалтерия, возможность выставлять счета контрагентам, сервис по проверке их надежности и другие услуги.

В "Райффайзен Бизнес Онлайн" при оформлении кредита можно самостоятельно выбрать ставку и срок погашения

Сделайте расчеты с клиентами комфортными

Где: в Татсоцбанке с сервисом «Торговый эквайринг»
Помогает: принимать платежи с карт
Что еще: есть функция мультимерчант и бесплатная техподдержка

Эквайринг — норма ведения бизнеса, позволяющая нарастить объемы продаж на 20−30%. В Татсоцбанке он стал доступным не только предпринимателям и юрлицам, но и самозанятым. Чтобы подключить сервис, нужно получить одобрение по заявке, подписать договор и установить POS-терминал. Полученные от клиентов деньги зачисляются на расчетный счет не позднее следующего рабочего дня.

Терминалы позволяют принимать платежи с использованием бесконтактных технологий. В рамках сервиса доступны предавторизация для заморозки суммы бронирования без ее снятия, а также списание денег по предварительной предавторизации, что оценят отели, прокатный и арендный бизнес.

Удобно, что через один POS-терминал можно принимать оплату по разным предприятиям, товарам или услугам. А чтобы увеличить пропускную способность кассы, интегрируйте ее с терминалом. Например, это связка кассы Эвотор и терминала Verifone VX805, при котором, кассир управляет только кассой, которая, в свою очередь, управляет терминалом.

С "Торговым эквайрингом" Татсоцбанка можно разделить финансовые потоки по предприятиям, товарам и услугам

Работайте прозрачно и без проблем

Где: в УБРиР с сервисом «Бизнес-индикатор»
Помогает: проверить компанию и партнеров на факторы риска
Что еще: интегрирован в систему ДБО

Сервис для предпринимателей от Уральского банка реконструкции и развития (УБРиР) запущен в интернет-банке Light. С его помощью любой собственник бизнеса сможет комплексно оценить свою компанию, взглянув на нее глазами финмониторинга, получить рекомендации по работе с расчетным счетом, а также оценить свою деловую репутацию.

К сожалению, далеко не все предприниматели знают о рекомендациях Банка России по повышению прозрачности взаимодействия бизнеса с финансовыми организациями. А у кого-то просто не хватает времени или компетенций для отслеживания всех своих активностей. Функционал сервиса «Бизнес-индикатор» учитывает все рекомендации Центробанка, и существенно экономит время предпринимателям. Активность компании внутри банка оценивается по пяти показателям: соответствие расчетов налоговому режиму, списания на контрагентов, поступления от контрагентов, налоговая нагрузка, платежи на физических лиц. Каждый показатель помечается цветом: красный — «зона риска», желтый — «стоит обратить внимание», зеленый — «отличная работа компании».

Отчет о деловой репутации бизнеса формируется на основании данных статистики арбитражных судов, налоговой службы, информации об исполнительных производствах и других источников. Уведомления от сервиса помогают не пропустить действительно важную информацию, к примеру, об иске или исполнительном производстве.

В "Бизнес-индикаторе" УБРиР можно комплексно оценить работу бизнеса

Удобные и полезные сервисы — источник лояльности клиентов

Интерфейс сервиса должен быть интуитивно понятным, функционал — максимально широким, считают эксперты. Тогда продукт будет востребован бизнес-средой.

«Банки сегодня понимают, что время — ценный ресурс для предпринимателя. Удобные сервисы — трендовый запрос бизнеса, который необходимо постоянно удовлетворять и совершенствовать», — рассказывает начальник управления транзакционного бизнеса Ак Барс Банка Ильдар Абдуллин.

Эксперты подчеркивают: спрос на дистанционные услуги со стороны предпринимателей растет и тренд будет усиливаться.

«Главный запрос бизнеса — быстрое и надежное обслуживание. Чтобы больше времени оставалось на бизнес, а все финансовое сопровождение — проводка платежей, расчетов, бухгалтерия, документация, контроль рисков — все можно было делать удаленно, круглосуточно, без поездок в банк. Учитывая запросы предпринимателей, технологичные банки стремятся предоставить возможность максимум операций проводить онлайн. Востребованы бизнесом и нефинансовые сервисы. Например, помощь в поиске контрагентов, бонусы от партнеров, образовательные семинары, контроль рисков по 115-ФЗ и другие», — отмечает региональный управляющий АО «Альфа-Банк» в Татарстане Владислав Абрамов.

По словам директора сети операционных офисов Райффайзенбанка по РТ Станислава Фоминых, высокий уровень проникновения на рынке систем дистанционного банковского обслуживания (ДБО) объясняется удобством. Это возможность в режиме «одного окна» решать практически любые вопросы.

«Ключевой тренд — ускорение и упрощение процессов. Банкам необходимо регулярно обновлять платформы, чтобы соответствовать запросам предпринимателей. Важно помнить, что задача клиента — тратить время эффективно, в том числе и на взаимодействие с банком».

Внедряя сервисы и продукты, банки должны находиться в постоянном контакте с предпринимателями, убежден начальник Управления пластиковых карт АО «ТАТСОЦБАНК» Вадим Иванов.

«Банковские продукты и услуги — среда конкурентная. А при условии наличия выгоды для банка, бизнеса и конечного потребителя любая идея может быть реализована», — заключает эксперт.

Ксения Долгова

Материалы по теме

Партнёры TatCenter:
1 из 1
Новости
12 Декабря 2024, 12:19

В Казани завершили реставрацию колокольни Петропавловского собора

Об этом сообщает пресс-служба Комитета по охране ОКН.

В Казани завершилась реставрация колокольни Петропавловского собора, построенного в 1723—1726 годах. Об этом сообщает пресс-служба Комитета по охране ОКН.

Глава комитета Иван Гущин рассказал, что в 2024 году на колокольне проводились масштабные реставрационные работы. В процессе обновления фасадов, восстановления крылец, дверных проемов и металлических элементов была применена особая технология для реконструкции циферблатов и часовых механизмов. На сегодняшний день завершены работы по очистке и защите живописи в нижнем храме, а также разработана проектная документация для реставрации и воссоздания живописи на первом уровне. До завершения всех восстановительных работ предстоит заменить внешние инженерные сети, отреставрировать нижний храм, включая настенные росписи, реконструировать церковь Космы и Дамиана 1708 года, благоустроить прилегающую территорию и ограждение.

Напомним, в Татарстане усадьба И. Н. Журавлева получила статус объекта культурного наследия.

Гущин Иван Николаевич

Председатель Комитета РТ по охране объектов культурного наследия

Lorem ipsum dolor sit amet.

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: