В Казани прошел Финсовет 2020 — профильный форум, участники которого объяснили разницу между инвестиционными консультантами и финансовыми советниками. Сотни экспертов обозначили ключевые проблемы рынка финансового консультирования и наметили пути их решения.
В России ввели новый вид профессиональной деятельности — инвестиционное консультирование Инвестиционный советник по 397-ФЗ 
юрлицо или ИП, являющиеся членами СРО в сфере финансового рынка и включенные в единый реестр ЦБ . Юрлиц и индивидуальных предпринимателей, дающих рекомендации клиентам, с декабря 2018 года контролирует ЦБ. Это фактически разделило привычную работу профильных специалистов на инвестиционных и финансовых советников.
По оценкам, на рынке работают сотни консультантов, более 80% которых — непубличные личности, представляющие услуги сомнительного качества.
«Принятый закон несовершенен. Ключевая проблема рынка сегодня — профессиональная аффилированность. Многие консультанты живут на комиссию компании или брокера, чьи услуги продает. Это не способствует построению работы в интересах клиента», — говорит эксперт комитета Госдумы РФ по финансовому рынку, независимый финансовый консультант Ян Арт.
Вторая проблема, по мнению Арта, клерки банков и компаний, которых «вдруг назвали финконсультантами». Большинство из них не являются профессионалами и также действуют в интересах работодателя, продавая его продукты и услуги. Третья проблема — перекос российских инвесторов к аппетитам: они хотят получить высокую прибыль здесь и сейчас, зачастую, забывая о рисках.
По словам начальника отдела регулирования финансовых инструментов Банка России Ивана Махалина, принятый в прошлом году закон со временем сможет решить перечисленные выше проблемы, для этого и вводилось регулирование рынка. Он призывает консультантов к ответственной и профессиональной работе в рамках закона.
«Клиентам необходимо не только рассказывать о продукте и его преимуществах, но и о рисках. Необходимо раскрывать конфликт интересов, если он существует — обязательно предупреждать об этом клиентов. Регулирование будем развивать и приводить в прогрессивное состояние для рынка и для защиты инвесторов», — подчеркивает он.
Инвестиционный советник UPSIDE LAB Евгений Шильников соглашается с целесообразностью регулирования рынка. Работу с конфликтом интересов он считает критически важной нормой принятого закона.
«В законе есть обязательство по раскрытию конфликта интересов и регулирование статуса независимости советника. Возмущения вокруг нового законодательства во многом связано именно с этим вопросом. Сейчас идет переходный период. Незаконные практики неискоренимы полностью, но регулировать рынок финансового консультирования необходимо и с течением времени регулирование, уверен, будет отлажено».
Финансовые консультанты, в свою очередь, говорят, что статус инвестиционного советника и состояние в реестре ЦБ им не так важны. Они призывают клиентов не путать две разные спецификации и функционал экспертов.
«Есть две профессии и они различаются: финансовый консультант и инвестиционный советник. Первый в настоящее время легально может консультировать, составлять личный финансовый план для клиента, подбирать финансовых и страховых партнеров для решения конкретных задач. Второй — управляет финансами, занимается риск-профилированием, формирует инвестпортфель и стратегию работы с капиталом клиента», — рассуждает президент LPG Ru Илья Пантелеймонов.
По его мнению, работать участникам рынка необходимо сообща. Финансового консультанта Пантелеймонов сравнивает с терапевтом общей практики. «Именно к нему сначала приходит клиент для определения целей и планирования, а уже затем — идет к профильному специалисту — инвестиционному советнику», — заключает эксперт.
Юлия Амочаева
Сообщить об опечатке
Текст, который будет отправлен нашим редакторам: