Консолидация группы ВТБ

ВТБ принял новую трехлетнюю стратегию развития, которая предполагает чистую прибыль в 2019 году в объеме более 200 млрд рублей — в четыре раза больше, чем прогнозируемая прибыль в текущем году.

«Мы преодолели все проблемы 2015 года — драматические изменения ставок, цен, сформировали необходимые резервы и выходим на нормальную, прибыльную деятельность», — рассказал на встрече с журналистами заместитель президента — председателя правления банка ВТБ Михаил Осеевский.

По словам Осеевского, в этом году банк сделал первые шаги по консолидации группы — был присоединен Банк Москвы, а в 2017 году планируется присоединение ВТБ24.

В рамках стратегии по созданию универсального банка ВТБ планирует снизить издержки и интегрировать региональные сети и ИТ-системы.

«После консолидации мы получим универсальный банк и будем достойно конкурировать с нашими основными соперниками, — говорит Осеевский, добавляя, что консолидация может быть ускорена благодаря программе ЦБ по таргетированию инфляции.

Ключевая ставка будет 5−6%, ставки на рынке уйдут ниже 10% — поэтому небольшим игрокам на рынке будет непросто, инфляция для банка всегда хорошо. Все время докапитализировать банки никому не хочется, поэтому мы надеемся, что процесс консолидации в условиях снижения инфляции ускорится".

«Всегда есть, кого кредитовать»

Главные акценты банк ставит на рост клиентской базы в корпоративном и розничном сегменте. «Всегда есть, кого кредитовать», — говорит Михаил Осеевский. Также банк планирует уделять больше внимания банковских технологиям и дистанционному банковскому обслуживанию бизнеса.

По итогам 9 месяцев 2016 года ВТБ в Татарстане уже нарастил клиентскую базу на 15%. На столько же вырос и кредитный портфель, составив 48,6 млрд рублей. Более значительный рост — в сегменте среднего бизнеса (ВТБ выделяет средний бизнес, к которому относит клиентов с выручкой от 300 млн до 10 млрд рублей, в отдельную линию) — на 72%. При этом он обеспечен притоком новых заемщиков, их 43, подчеркивает руководитель корпоративного филиала ВТБ в Татарстане Марьям Давлетшина. Зафиксирован рост и по другим показателям — объем привлеченных средств вырос на 43% до 28,4 млрд рублей.

«Растут остатки на счетах, мы активно привлекаем клиентов по кластерному принципу. Нам удалось привлечь достаточно большой объем саморегулируемых организаций. Сейчас на счетах банка находится около миллиарда рублей», — говорит Марьям Давлетшина.

В сегменте среднего бизнеса, региональных компаний, портфель увеличивается, и Татарстан здесь — среди лидеров, отмечает Михаил Осеевский. По России кредитный портфель в сегменте среднего бизнеса составляет 630 млрд рублей, около 40% из них — торговля и услуги. За последние годы удвоился портфель в сельском хозяйстве до доли в 10%.

«Компании интересуют инвестиционные кредиты. Главные ограничения для их получения — налоговые ставки, уровень кредитных ставок, но на первом месте с большим отрывом — общая нестабильность и неопределенность. В таких условиях сложно принимать решения, потому что нужно оценить все риски. По мере того, как этот туман будет развеиваться, объемы кредитования будут расти», — говорит Осеевский.

В целом, ВТБ в Татарстане к концу года планирует нарастить кредитный портфель в сегменте среднего бизнеса до 20 млрд рублей. ВТБ прогнозирует рост общего рынка кредитования на 8%, а рост собственного кредитного портфеля — на десятки процентов.

Новые возможности кредитования бизнеса

Важным стимулом для кредитования выступила новая «Программа 6,5». Это программа стимулирования кредитования субъектов МСП, которая реализуется Корпорацией МСП совместно с Банком России. Она представляет собой господдержку компаний, которые реализуют инвестиционные проекты в приоритетных отраслях экономики.

Максимальная процентная ставка по кредитам в рамках программы составляет не более 10% годовых для среднего бизнеса и не более 11% годовых — для малого бизнеса. ВТБ первым среди российских банков осуществил кредитную сделку в рамках программы стимулирования кредитов
ания — ровно год назад.

Сейчас банк является лидером в финансировании по этой программе — две трети кредитов, выданных в России, приходится на ВТБ. Всего банк выдал кредиты 200 компаниям на 30 млрд рублей. Каждая десятая компания и каждый десятый кредитный рубль приходятся на Татарстан.

«Многие инвестиционные проекты имеют заметную чувствительность к ставкам, и на этом фоне получить кредиты под 10−11% и даже ниже — это очень привлекательно», — говорит Михаил Осеевский.

В завершение встречи Осеевский анонсировал две новые программы кредитования — совместно с Фондом развития промышленности. В рамках первой программы можно получить до 300 млн рублей по ставке 5%, в рамках второй — кредиты выдаются под 9% на модернизацию производства. Ряд компаний, в том числе и из Татарстана, уже получили одобрение на финансирование от Фонда по этим программам.

На привлекательные ставки, по словам Осеевского, могут рассчитывать и резиденты особых экономических зон и территорий опережающего развития. Налоговый режим и инвестиционные модели у резидентов оказываются более устойчивыми, и банк может предоставлять кредиты по более низким ставкам, потому что риска меньше. В Татарстане по «Программе 6,5%» клиентами ВТБ стали резиденты челнинской ТОР — АПК «Камский» ( 379 млн рублей) и трубный завод «ТЭМ-ПО» (150 и 160 млн рублей).

Илья Иванов