Проблема черного списка клиентов банков обострилась с неожиданной стороны. Официальная позиция Банка России, что банк сам решает, кого вносить в список, оказалась некорректной, пишет «Коммерсант». Формально это действительно так, однако по факту регулятор все больше усиливает надзор в части противодействия легализации преступных доходов, во многом дублируя действия банков, выявляя «сомнительных» клиентов и запрашивая кредитные организации об излишней лояльности к таковым.
Банки просят смягчить подход регулятора, но ЦБ готов идти на уступки только в реабилитации уже попавших в черный список отказников.
За весь 2017 год объем сомнительных операций достиг 422 млрд рублей, и из них 326 млрд рублей— операции по обналичиванию.
Ранее TatCenter рассказывал, что делать, если банк заблокировал счет.
Сообщить об опечатке
Текст, который будет отправлен нашим редакторам: