Татфондбанк кредитовал юридических и физических лиц, имеющих сомнительную платежеспособность. Заемщики банка не могли исполнять свои обязательства, а кредиты выдавались в том числе организациям, не ведущим реальную хозяйственную деятельность. К такому выводу пришли в ЦБ РФ после обследования финансового состояния ТФБ. По оценке временной администрации стоимость активов Татфондбанка не превышает 71,4 млрд рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 189,7 млрд рублей.

Временная администрация ЦБ выявила также, что руководством банка осуществлен ряд сделок, имеющих признаки вывода из банка ликвидных активов и их замещения на активы более низкого качества, в том числе сделки по переуступке прав требований, а также операции по выводу ликвидного обеспечения.

Кроме того, установлены факты преимущественного удовлетворения требований отдельных кредиторов заведомо в ущерб другим кредиторам банка.

«Информация о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками ПАО „Татфондбанк“, направлена Банком России в Генеральную прокуратуру РФ, МВД РФ и Следственный комитет РФ для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений», — говорится в сообщении регулятора.

Мораторий на удовлетворение требований кредиторов ПАО «Татфондбанк» был введен 15 декабря 2016 года. 3 марта 2017 года ЦБ РФ отозвал лицензию у Татфондбанка. Центробанк подал в Арбитражный суд Татарстана иск о банкротстве кредитной организации. 11 апреля Татфондбанк признали банкротом, а размер «дыры» в банке оценили в 118,3 млрд рублей. Экс-глава банка, депутат Госсовета РТ Роберт Мусиннаходится под следствием. Арест Мусина продлен до 16 октября.