Основной спрос на теневые финансовые услуги формировали строительство, сфера услуг и торговля
В первом полугодии 2026 года объем подозрительных операций по обналичиванию и выводу денег за рубеж сократился на 35% год к году — с 32 млрд до 20,9 млрд рублей, сообщает Банк России.
Наиболее заметно снизилось обналичивание денег в банковском секторе — более чем в два раза, до 7,4 млрд рублей. Основное сокращение пришлось на операции через счета физлиц, куда средства поступали веерными переводами от компаний, не ведущих реальной хозяйственной деятельности.
При этом объем обналичивания вне банковского сектора вырос на 4% и достиг 8 млрд рублей. Речь идет в том числе о транзитных операциях высокого риска, связанных с безналичной компенсацией наличной выручки предприятий оптовой и розничной торговли.
Подозрительные операции с признаками вывода средств за рубеж также сократились на 35% — до 5,5 млрд рублей. В качестве основания для таких переводов чаще всего использовались авансовые платежи за импортируемые товары — на них пришлось 44% объема, еще 34% составили переводы нерезидентам по сделкам с услугами.
Основной спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии формировали строительство — 36%, сфера услуг — 28% и торговля — 22%.
Банк России связывает снижение подозрительных операций в том числе с работой платформы «Знай своего клиента». Из более чем 8 млн российских юрлиц и ИП 97,4% отнесены к низкому уровню риска, 1,8% — к среднему и 0,8% — к высокому. За четыре года банки ограничили операции по счетам около 190 тыс. субъектов с высоким уровнем риска.
Сократился и объем подозрительных операций с участием подставных физлиц — дропов, которые используются для расчетов нелегальных криптообменников, онлайн-казино и других противоправных сервисов. В первом полугодии такие операции уменьшились примерно на треть.
Читайте также: Татарстан вошел в число лидеров России по росту турпотока
