В ЦБ пояснили, что такая практика незаконна и граждане могут обратиться с жалобами к регулятору.
Банки стали требовать от клиентов обоснований экономического смысла операций на мелкие суммы в пределах 1 тыс. рублей. Отказ предоставить объяснения и документы может грозить блокировкой счета или карты, пишут «Известия» и указывают как минимум три банка, клиенты которых пожаловались в газету.
Эксперты газеты считают, что таким образом банки борются с нелегальными схемами и мошенничеством.
В ЦБ газете пояснили, что такая практика незаконна и граждане могут обратиться с жалобами к регулятору.
«В рамках противодействия мошенничеству банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом, только если сочтет, что трансакция содержит признаки, указывающие на вероятность ее совершения без согласия владельца средств. Таким признаком может быть в том числе несоответствие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению клиента. В этом случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа. Все, что ей необходимо, — получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от операции», — пояснили в пресс-службе ЦБ.
Сообщить об опечатке
Текст, который будет отправлен нашим редакторам: