Новости
30 Июня 2017, 17:21
Банковский кризис в Татарстане

Следствие выявило новые эпизоды в деле Роберта Мусина

По версии следствия, экс-глава Татфондбанка связан с выводом активов из Интехбанка и банка «Советский», оздоровлением которого занимался Татфондбанк за деньги ЦБ РФ.

Следствие выявило новые эпизоды в деле экс-главы Татфонбанка, депутата Госсовета РТ Роберта Мусина.

«Аида и Д»

По версии следствия, 24 декабря 2014 года Татфондбанк заключило кредитный договор с ООО «Аида и Д» на 133,7 млн рублей без залога и поручительства. Из них «Аида и Д» получила 60 млн, которые сразу были переведены на счет ООО «Новая Нефтехимия». Еще 40 млн рублей из полученной суммы компания перечислила на счет Мусина, которые он использовал по своему усмотрению.

Аналогичным образом Мусин получил очередной транш на 40 млн рублей 15 января 2015 года.

Банк «Советский»

Татфондбанк был выбран санатором питерского банка «Советский». В конце апреля 2016 года банком «Советский» был получен целевой кредит на 10,7 млрд рублей от АСВ, однако эти деньги вместе с деньгами вкладчиков «Советского» были перечислены по договору межбанковского кредита в Татфондбанк. Позже Арбитражный суд Санкт-Петербурга признал сделку недействительной. Решение суда вступило в законную силу.

ИнтехБанк

В сентябре 2016 года ИнтехБанк получил облигации Татфондбанка на 3,9 млрд рублей. Позже ИнтехБанк по указанию Мусина и неустановленных лиц из числа руководства Татфондбанка заключил сделку РЕПО с ЦБ РФ по размещению облигаций ТФБ. На корреспондентский счет ИнтехБанка поступили 3,6 млрд рублей, позже эти деньги поступили на сччет «НОСТРО» ИнтехБанка, который находился в ТФБ.

Так Татфондбанк смог пользоваться деньгами ИнтехБанка, но по первому требованию последних должен был их предоставить. Однако банк этого не сделал — ИнтехБанк направил соответствующее требование о возврате денег в декабре 2016 года, но ТФБ его не удовлетворил.

Напомним, 3 марта ЦБ РФ отозвал лицензию у Татфондбанка. Центробанк подал в Арбитражный суд Татарстана иск о банкротстве кредитной организации. 11 апреля Татфондбанк признали банкротом, а размер «дыры» в банке оценили в 120 млрд рублей.

По версии следствия, Татфондбанк заключил с Центробанком РФ договор о предоставлении кредита на 3,1 млрд рублей. При этом в Банк России были представлены заведомо ложные сведения о наличии высоколиквидного актива — кредитов, предоставленных ПАО «Нижнекамскнефтехим» 18 июля 2016 года. Однако в тот же день были заключены договоры о переуступке прав требований по этим кредитам и уплате процентов с ООО «Новая нефтехимия» на 1,8 млрд рублей и ООО «Сувар девелопмент» на 2,2 мрлд рублей. Расследование этого уголовного дела продолжается.

Кроме того, Мусин и неустановленные сотрудники Татфондбанка в декабре 2016 года незаконно вывели часть залогового имущества ООО «ТДК-АКТИВ» по семи кредитным договорам на 1,14 млрд рублей в виде векселя банка стоимостью более 310,9 млн рублей. В результате, часть кредитных обязательств перед банком осталась без обеспечения, тем самым снизилась перспектива их возврата временной администрацией за счет реализации залогового обеспечения, что привело к невозможности ТФБ исполнить свои обязательства перед кредиторами, в том числе ЦБ, на сумму более 1 млрд рублей.

6 апреля на Роберта Мусина завели новое дело за злоупотребление полномочиями. Как выяснило следствие, Мусин и сотрудники банка, зная о его неплатежеспособности и грядущем отзыве лицензии, незаконно вывели залоговое имущество ООО «Урман» по четырем кредитным договорам на сумму более 847 млн рублей. Провернуть это им удалось, используя вексельную схему. Было подписано соглашение о расторжении договора о залоге и акта приема-передачи имущества к договору о залоге с ООО «ИнтерСтар» в виде векселя номинальной стоимостью более 207 млн рублей. В результате часть кредитных обязательств перед банком осталась без обеспечения, а перспектива их возврата временной администрацией за счет реализации залогового обеспечения по кредитным договорам с ООО «Урман» снизилась. Это привело к невозможности Татфондбанка исполнить свои обязательства перед кредиторами, в том числе, ЦБ на сумму более 207 млн рублей.

В апреле Приволжский райсуд Казани продлил срок содержания под стражей Мусину до 16 июля.

Илья Иванов

Партнёрский материал
25 Октября 2021, 15:39

ВТБ предлагает отменить ограничения на дистанционное оформление ипотеки

ВТБ считает необходимым законодательно расширить способы удаленной идентификации клиентов при проведении дистанционных ипотечных сделок. Это позволит российским банкам полномасштабно и с соблюдением всех мер безопасности запустить программы по онлайн-кредитованию. Вопрос может быть особенно актуальным в период эпидемиологических локдаунов и ограничений в работе регистрирующих органов. Об этом в ходе выступления в Государственной Думе РФ в понедельник заявил заместитель президента-председателя правления ВТБ Анатолий Печатников.

Во время пандемии 2020 г. ЦБ РФ временно разрешил российским банкам упрощенную идентификацию новых клиентов, что позволило проводить ипотечные сделки дистанционно. Клиенты могли открывать счета для оформления ипотеки без личного присутствия в офисе. Однако затем послабления не продлили, что повлияло на процесс онлайн-кредитования.

По данным Росреестра, доля ипотеки, зарегистрированной онлайн, в нашей стране по итогам прошлого года превысила 37%, что в четыре раза выше показателей на конец 2019 года. Резкий рост спроса на цифровые учетно-регистрационные действия, связанные с ипотекой, обусловлен первой волной пандемии. При этом срок регистрации сделок сократился практически вдвое.

Дистанционная сделка с недвижимостью предусматривает проведение процесса на 100% в цифровом формате. Документы могут подписываться в электронном виде усиленной квалифицированной электронной подписью. Посещать для этого офис банка или МФЦ нет необходимости.

По словам Анатолия Печатникова, цифровизация ипотеки и перевод ее в онлайн-формат — один из ключевых вопросов, который требует решения в период новой волны пандемии. Особенно это актуально в условиях повышенного спроса на жилищное кредитование: по итогам 9 месяцев нынешнего года спрос населения на ипотеку вырос на 42%, до 4 трлн рублей.

«Во время первой волны пандемии ВТБ совершил прорыв на жилищном рынке России и первым запустил онлайн-выдачу ипотеки. Благодаря нашей стратегии по цифровизации мы превратили сложный и долгий оффлайн-процесс в дистанционную сделку с моментальным подписанием документов. За год мы трансформировали свои сервисы так, что сегодня каждая вторая заявка на ипотеку уже поступает через цифровые каналы. Сделки с электронной регистрацией недвижимости, не посещая банк или МФЦ, проводят 60% клиентов, а рефинансируют ипотеку таким способом уже почти 100% наших заемщиков. Однако для тех, кто пока не является клиентом ВТБ, но хочет взять кредит у нас, вопрос остается открытым. Мы считаем, что для банков не должно быть барьеров для удаленной идентификации клиентов и проведения сделок. За этой технологией — будущее, и банки готовы обеспечить такой сервис, соблюдая все требования безопасности. Однако откладывать решение этого вопроса нельзя — пандемия пока не закончена, и ее „волны“ не должны мешать клиентам решать свои жилищные вопросы», — подчеркнул зампред ВТБ.

Топ-менеджер заявил, что первый шаг в этом направлении — создание дополнительных способов удаленной идентификации клиентов. «Для онлайн-сделок с недвижимостью важно реализовать и механизм признания электронного согласия клиента, в том числе для обращения в Бюро кредитных историй. Удаленная идентификация личности должна обязательно быть безопасной и исключать факты любого мошенничества. Аналогичный механизм можно предусмотреть и для дистанционного открытия счетов эскроу. Разработку наиболее эффективных цифровых инструментов для этого может провести только регулятор. Со своей стороны, мы готовы оказать всю необходимую помощь и поделиться успешным опытом проведения таких сделок, чтобы наша экспертиза помогла игрокам рынка реализовать новую технологию», — добавил Анатолий Печатников.

Банк ВТБ (ПАО)

банковская деятельность

Lorem ipsum dolor sit amet.

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: