О том, что «Энергобанк» подал судебный иск к крупнейшим российским брокерам, стало известно в конце прошлой недели — 6 марта Вахитовский районный суд Казани принял к рассмотрению заявление истца, ответчиками по которому выступают Акционерное общество «Финам», АО «Финам», ОАО «Брокерский дом «Открытие» и ООО «Компания БКС».

Часть биржевых сделок от 27 февраля банк требует признать недействительными, а с брокеров истец намерен взыскать более 240 млн рублей. Судебное заседание под председательством судьи Евгении Зыбуновой назначено на 3 апреля.

Информацию о том, что 27 февраля «Энергобанк» совершал сделки на покупку и продажу в валютной паре доллар/рубль расчетами «сегодня» (USDRUB_TOD), часть из которых банк требует признать «несанкционированными», накануне подтвердила и Московская биржа. Причем из заявления торговой площадки следует, что помимо суда «Энергобанк» обратился также в правоохранительные органы.

Между тем, Московская биржа настаивает, что все сделки на валютном рынке 27 февраля проводились в полном соответствии с законодательством об организованных торгах и правилами торгов, а посему они являются юридически легальными и действительными.

Кроме того, биржа подчеркивает, что ее инфраструктура в тот день не была подвержена несанкционированному доступу, а все расчеты по итогам торгового дня произведены в полном объеме со всеми участниками.

По имеющейся у Московской биржи информации ряд брокеров на основании определения Вахитовскиого райсуда Казани были вынуждены заблокировать часть денежных средств отдельных клиентов, полученных по указанным сделкам с АКБ «Энергобанк».

Председатель Наблюдательного совета ГК «АЛОР» Анатолий Гавриленко в своем блоге написал о необходимости восстановления «рыночной справедливости»:

«Недавний случай с одним банком, у которого, по одной из версий, сбоил робот и он слил в рынок большое количество денег, наводит на грустные размышления. Виноватыми оказались рыночные клиенты брокерских компаний. Банк поспешил именно их обвинить во всех грехах и наш самый справедливый тут же принял решение заморозить счета сотен ни сном ни духом ни о чём не подозревающих добропорядочных клиентов на требуемую сумму».

Отметим, что еще до официального заявления Московской биржи сообщения о блокировке счетов клиентов, которые смогли заработать на ситуации, появились на некоторых специализированных форумах. Возможные версии инцидента, к примеру, взлом терминала в банке или техсбой в работе торгового робота на форумах не столь популярны — частные инвесторы активно включились в обсуждение действий «несчастного трейдера» казанского банка.

А вот в восстановлении «рыночной справедливости» некоторые пользователи сомневаются…

… и считают, что решение о возврате средств развитию рынка способствовать не будет.

Насколько Анатолий Гавриленко окажется прав в оценке количества потенциально пострадавших трейдеров, вероятно, станет известно в ходе судебного разбирательства. К примеру, «Финам», к слову, первым из брокеров-ответчиков выступивший с официальным заявлением, счета клиентов пока не блокировал. Не блокировал их и БКС, а в «Открытии», как пишут «Ведомости», заморозку средств на счетах объясняют «решением суда, которое мы обязаны выполнять».

В «Финам» считают, что ситуация хоть и затрагивает интересы «небольшого числа» трейдеров, должна быть решена исключительно в рамках законов рынка. Именно рыночный характер сделок не предполагает их аннулирование или возврат прибыли, полученной в результате операций.

Если же суд 3 апреля встанет на сторону «Энергобанка», это решение, по мнению «Финама», «будут нарушать права инвесторов и базовые принципы функционирования организованного финансового рынка».

«Несмотря на то, что введенные Вахитовским судом ограничения могут затронуть лишь небольшое число клиентов, мы уже задействовали комплекс мер, включая активное оспаривание решения Вахитовского суда в вышестоящих органах, чтобы защитить интересы российских инвесторов.

Мы считаем, что позиция АКБ «Энергобанк» носит нерыночный характер. Ведущие участники российской биржевой системы консолидировали свои усилия, чтобы защитить права инвесторов и саму суть биржевой торговли от попыток нерыночного давления. Регулятор также активно изучает сложившуюся ситуацию", — говорится в сообщении брокера.

Портал TatCenter.ru будет следить за ходом разбирательства. Добавим, что Московская биржа по результатам анализа прецедента также намерена инициировать изменения в законодательство, направленные на защиту прав инвесторов и участников торгов.

P. S. После опубликования материала в редакцию портала TatCenter.ru пришел официальный комментарий АКБ «Энергобанк», в котором убытки на бирже банк объясняет кибератакой и заявляет о проведении переговоров с брокерами о «добровольном возврате денежных средств», полученных в результате нестандартных операций.

«АКБ «Энергобанк» сообщает, что 27 февраля в результате кибератаки произошел взлом терминала банка и злоумышленниками посредством модификации информации был проведен ряд несанкционированных операций на ММВБ. Каких-либо ошибочных действий трейдера банка или технических сбоев не было. Банк в оперативном порядке проинформировал об этом ММВБ и регулятора. По данному факту 27.02.2015 г. возбуждено уголовное дело.

Потери от данных операций являются значимыми для банка, но не оказали существенного влияния на результаты работы банка. Банк получил за отчетный месяц — февраль — прибыль и выполняет все обязательные нормативы.

Учитывая, что раскрытие контрагентов и конкретных клиентов по несанкционированным сделкам потребовало времени, банком было подано ходатайство в суд о принятии временных мер гражданского характера по замораживанию средств на брокерских счетах раскрытых контрагентов-брокеров, полученных по несанкционированным сделкам. В настоящее время банк ведет переговоры с участниками рынка о добровольном возврате денежных средств, полученных в результате нестандартных операций.

Как указывает правоприменитель в таких ситуациях «поскольку имущество выбыло из владения собственника без его воли, в результате преступления, получение и владение этим имуществом получателя объективно незаконны независимо от виновности или невиновности действий последнего по его приобретению и оснований такого приобретения (Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ N 3605/08). И некоторые участники рынка уже выразили согласие на возврат случайных доходов по несанкционированным сделкам.

Банк выражает благодарность регулятору и ММВБ за оперативные действия, направленные на разрешение нестандартной ситуации, а также участникам рынка, принявшим справедливое решение о добровольном возврате во внесудебном порядке".

Юлия Амочаева