Банк России ограничил для платежной системы «Юнистрим» проведение наличных валютообменных операций на полгода из-за нарушений антиотмывочного законодательства. От этих операций зависят трансграничные денежные переводы, поэтому платежная система перешла на переводы с безналичной конвертацией средств.
ЦБ проводил в «Юнистриме» внеплановую проверку с 21 июня по 30 августа, после которой были выявлены нарушения при идентификации клиентов, совершавших крупные валютообменные операции.
Эксперты полагают, что ограничение на валютообменные операции может быть очень чувствительным для «Юнистрима». Доходы банка за девять месяцев 2018 года от операций с наличной валютой составили 1,3 млрд рублей, а расходы — 297 млн рублей. Таким образом, чистый доход от операций с наличной валютой превысил 1 млрд рублей, это примерно 61% от общего чистого дохода. Какая доля от этой суммы приходится именно доходы от классических валютообменных операций, из отчетности не видно.
Справка
«Юнистрим» — российская национально значимая платежная система, работает с 2001 года. С 2006 года получила банковскую лицензию, но основной бизнес по-прежнему связан с денежными переводами (рыночная доля «Юнистрима» превышает 25%).
Сообщить об опечатке
Текст, который будет отправлен нашим редакторам: