ЦБ РФ с 28 июля отозвал лицензию на осуществление банковских операций сразу у двух банков — московского банка «Терра» и махачкалинского «КРЕДО ФИНАНС». По величине активов они занимали в банковской системе РФ 593-е и 624-е места соответсвенно.

Как уточняется в сообщении регулятора, банк «Терра» размещал денежные средства в активы низкого качества и неадекватно оценивал принятые в связи с этим риски. Вследствие исполнения неоднократных требований надзорного органа о формировании необходимых резервов на возможные потери в деятельности банка возникли основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). В сложившихся обстоятельствах ЦБ РФ принял решение отозвать у кредитной организации лицензию.

Махачкалинский банк «КРЕДО ФИНАНС» не соблюдало требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного и качественного представления информации в уполномоченный орган. Также не соответствовали требованиям ЦБ РФ правила внутреннего контроля банка в указанной сфере.