Что такое ПИФ?

Паевой инвестиционный фонд — это фонд, состоящий из вложений частных инвесторов, как физических лиц, так и компаний. Деньги, вложенные в ПИФ, не лежат без дела — опытные и квалифицированные управляющие ежедневно прикладывают все усилия для того, чтобы эффективно и выгодно вложить средства фонда на финансовых рынках и получить прибыль. Доход от таких операций не зачисляется на счет управляющей компании, а увеличивает общую сумму фонда и, соответственно, идет в прибыль каждому из пайщиков пропорционально сумме вложений в фонд.

Совокупный объем средств фонда позволяет работать на высокодоходных сегментах рынка, куда для большинства людей вход закрыт. Поэтому каждый пайщик может получать такие же выгоды от вложений, как и крупные профессиональные инвесторы.

Как работает паевой инвестиционный фонд?

Вся сумма денег, из которой состоит фонд, поделена на равные части, называемые паями.

Инвестиционный пай — это именная ценная бумага, удостоверяющая право ее владельца на долю в имуществе фонда.

Инвестор приобретает паи по текущей стоимости. С течением времени стоимость приобретенных паев изменяется. Изменение стоимости инвестиционного пая происходит за счет изменения стоимости ценных бумаг, составляющих фонд. При погашении инвестором паев (в открытом паевом инвестиционном фонде это можно сделать в любой рабочий день, в интервальном — строго в обозначенный период) разница между суммой, затраченной на приобретение паев, и суммой, полученной от погашения паев, является инвестиционным доходом инвестора от вложения в фонд.

Управление Открытыми Паевыми Инвестиционными фондами осуществляется на основании Лицензии Управляющей Компании «АК БАРС КАПИТАЛ» № 21−000−1-88 от «12» ноября 2002 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, выданной ФКЦБ России.

Управляющая компания «АК БАРС КАПИТАЛ» осуществляет:

— управление паевыми инвестиционными фондами

— индивидуальное доверительное управление активами

— управление средствами пенсионных накоплений

Линейка открытых ПИФов под управлением УК «АК БАРС КАПИТАЛ»:

«АК БАРС — Доходный» — фонд инвестиционных вложений в наиболее котируемые акции отечественных предприятий.

Номер регистрации — 0151−15 264 354

Дата регистрации — 12.11.2003

Минимальная сумма инвестиций — 5000 р.

Надбавка при приобретении пая — 1%

Скидка при погашении ранее 6 мес. — 1,2%

при погашении позднее 6 мес. — 0%

Рынок акций позволяет инвестору добиваться максимальной доходности своих инвестиций.

«АК БАРС — Сбалансированный» — фонд смешанных инвестиций. Средства пайщиков размещаются в облигации и акции.

Номер регистрации — 0152−15 264 394

Дата регистрации — 12.11.2003

Минимальная сумма инвестиций — 3000 р.

Надбавка при приобретении пая — 1%

Скидка при погашении ранее 6 мес. — 1,2%

при погашении позднее 6 мес. — 0%

Сочетание в активах фонда облигаций с акциями позволяет при относительно высоком уровне надежности добиваться увеличения доходности.

«АК БАРС — Консервативный» — фонд облигаций.

Номер регистрации — 0311−74 549 820

Дата регистрации — 28.03.2005

Минимальная сумма инвестиций — 3000 р.

Надбавка при приобретении пая — 1%

Скидка при погашении ранее 6 мес. — 1,2%

при погашении позднее 6 мес. — 0%

Данный фонд предполагает высокую надежность вложенных средств. Так как облигации практически не реагируют на ситуацию, происходящую на фондовом рынке. Поэтому риск, присущий акциям для этого фонда отсутствует.

«АК БАРС — Индекс ММВБ». Активы данного фонда инвестируются в ценные бумаги в пропорции, повторяющей структуру фондового индекса ММВБ — это акции 18 наиболее ликвидных российских эмитентов, допущенных к обращению на этой бирже.

Номер регистрации — 0295−74 549 871

Дата регистрации — 28.03.2005

Минимальная сумма инвестиций — 50 000 р.

Надбавка при приобретении пая — 0,1%

Скидка при погашении ранее 6 мес. —
0,5 %

при погашении позднее 6 мес. — 0%

Данный ПИФ позволяет пайщикам получать ряд преимуществ «пассивного инвестирования». Пайщик фактически избегает рисков, связанных с ошибочными действиями управляющей компании. Автоматическое формирование портфеля уменьшает стоимость управления в 3 раза. Управление и сбалансированное распределение портфеля ПИФа по индексу позволяет управляющей компании показывать результаты, сравнимые со среднерыночными.

Операции с паями

Приобретение инвестиционных паев

Для приобретения паев паевого инвестиционного фонда необходимо подать заявку на приобретение и перечислить инвестируемую сумму на счет фонда. Количество инвестиционных паев, приходуемое на лицевом счете владельца, определяется путем деления суммы, полученной в оплату паев, на цену размещения одного пая с учетом надбавки.

Погашение инвестиционных паев

Для погашения инвестиционных паев фонда необходимо подать заявку на погашение. Сумма выплаты при погашении паев определяется путем умножения количества паев, предъявленных к выкупу, на цену выкупа одного пая с учетом скидки. Денежные средства, полученные от продажи инвестиционных паев, перечисляются на счет, указанный в заявке на погашение.

Обмен инвестиционных паев

Данная операция представляет собой равноценный обмен паев одного фонда на паи другого, находящихся под управлением Управляющей компании. Надбавка и скидка при обмене не взимаются.

Дарение и передача по наследству

Для дарения и передачи по наследству инвестиционных паев, необходимо перерегистрировать право собственности на нового владельца в управляющей компании.

Купля-продажа инвестиционных паев

Для продажи инвестиционных паев необходимо заключить договор купли-продажи ценных бумаг, где дополнением станет передаточное распоряжение на передачу прав собственности, оформление в офисе продаж паев.

Для приобретения паев необходимо:

1. Подготовить комплект документов:

— документ, удостоверяющий личность (паспорт, удостоверение офицера, военный билет)

— реквизиты Вашего банковского счета (желательно)

— свидетельство о постановке на налоговый учет — ИНН (желательно).

2. Прийти в ближайший к Вам офис по приему заявок (УК «АК БАРС КАПИТАЛ», филиал «АК БАРС» Банка, Группа компаний «АЛОР+») и заполнить необходимые документы:

— Заявку на приобретение инвестиционных паев для физических/юридических лиц;

— Анкету зарегистрированного лица;

— Заявление на открытие лицевого счета.

3. Перечислить средства в оплату приобретаемых паев Фонда по реквизитам, предоставленным сотрудниками офиса, осуществляющего оформление требуемых документов.

4. Получить выписку из реестра пайщиков, в которой указано количество принадлежащих Вам паев.

Узнать стоимость своего пая Вы можете на сайте www.capital-akbars.ru , либо на сайте Депозитария www.frsd.ru. Так же Вы можете позвонить в свою Управляющую компанию.

Телефон горячей линии — 8 (843) 519-38-19

Следует помнить, что Управляющая компания не вправе гарантировать доходность инвестиций. Владельцы инвестиционных паев несут аналогичные риски, возникающие при инвестировании в ценные бумаги. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды.