Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за источниками происхождения наличных средств при проведении крупных операций. Для физических лиц речь идет о внесении от 5 млн рублей за одну операцию или суммарно за месяц. Об этом сообщает Центробанк.
Рекомендации касаются операций, которые не соответствуют обычному характеру расчетов граждан или деятельности компаний. Их цель — своевременно выявлять подозрительные транзакции, в том числе связанные с легализацией преступных доходов и введением теневой наличности в оборот.
В ЦБ подчеркнули, что меры ориентированы на узкий круг клиентов и не должны затрагивать интересы добросовестных граждан.
Новые рекомендации соответствуют принципам международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Документ также объединяет ранее выпущенные разъяснения регулятора по контролю за наличными средствами неизвестного происхождения. Прежние рекомендации по этой теме отменяются.
Читайте также: Центробанк повысил прогноз роста кредитования в России до 8−11% в 2026 году
