Партнёрский материал
17 Января 2023, 09:00

Как проверить по номеру телефона физическое лицо на мошенничество

МВД России сообщает о ежегодном росте количества мошеннических преступлений, связанных с переводом денежных средств в пользу физических лиц. С 2020 по 2021 год количество таких преступлений увеличилось на 100%. В ответ на это возникли коммерческие сервисы, помогающие снизить риск стать жертвой мошенничества. Мы решили пообщаться с одним из таких проектов, резидентами IT-парка в Челнах и Иннополиса, сервисом Getscam.

— В чем суть проекта? Почему возникла на рынке потребность в нем?

Если коротко, то Getscam — это метапоисковик и сервис проверки физлиц на мошенничество по номеру телефона. Сервис позиционирует себя как Автотека, только вместо регистрационных номеров авто используются телефонные номера.

Getscam — это логичное продолжение нашего прошлого удачного проекта — онлайн сервиса Cosmovisa, где мы помогали возвращать деньги клиентам после мошенничества с помощью банковской процедуры чарджбэка. Ежегодно мы наблюдали динамику: существенное количество пользователей переводили деньги физлицам по номеру телефона. Вот тут и возникла идея. Мы всегда хотели создать превентивный способ защиты, то есть помогать не только в момент обнаружения проблемы, а создать условия, при которых перевод будет нежелателен.

Проект Cosmovisa, к сведению, был включен в список «Топ 20 лучших финтех решений России по версии Visa» в 2021, а также является резидентом Сколково. В конце 2021 сервис Cosmovisa был продан компании ЕЮС, дочерней структуре VTB Capital. После продажи доли мы направили наши усилия на разработку нового проекта, если Cosmovisa это пост инструмент борьбы с мошенничеством, то Getscam это превентивное решение, которое позволяет еще до взаимодействия с контрагентом найти «красные флажки» и прервать сомнительную сделку. Getscam сконцентрирован именно на номерах мобильных телефонах, так как мобильный номер — это первичный идентификатор взаимодействия с жертвой. И именно по нему можно начать выстраивать аффилированные цепочки информации, которые приведут к тем самым «красным флажкам».

«Потребность в сервисе возникла давно, если раньше пользователь проверял номер телефона через поиск в Яндексе или тегам в приложении GetContact, то сейчас на рынке появилось множество профессиональных решений, способных осуществить более быструю и глубокую проверку владельца номера», — заявил технический директор проекта Getscam, Артур Гараев.

Разработанный нами робот-краулер тщательно ищет информацию в открытых источниках: отзывы в соцсетях и форумах, теги, комментарии, долги и исполнительные производства, судебные дела, розыски и другую важнейшую информацию. Искусственный интеллект помогает нам обработать эти данные и предоставить клиенту в виде отчета с итоговым рейтингом и рекомендациями.

— Есть ли кейсы использования продукта?

Рынок применения продукта крайне широк и охватывает практически весь спектр P2P и С2С платежей. Нас часто используют покупатели на авито, которые увидели дешевый товар и их смущает низкая цена. Покупатели хотят понимать, кто стоит за этим объявлением. Также много пользователей, которые сдают квартиры в аренду и хотят знать, кого они впускают.

Часто мы не знаем кому хотим перевести деньги и сейчас есть доступный метод проверки номера телефона. Также нашим сервисом активно пользуются пользователи фриланс бирж и разноформатных классифайд площадок.

— Планируется ли интеграция в более крупные бизнес-системы, чтобы клиента на лету могли проверять номера?

Как и в прошлом бизнесе изначально мы много тестировали нашу бизнес модель на B2C рынке, чтобы выйти на рынок корпоратов в максимально подготовленном виде. Тогда благодаря интеграции с крупными бизнесами (ВТБ, Теле2, Альфа, Почта банк) нам удалось резко нарастить количество клиентов и выручку. Здесь мы планируем аналогичную модель. Нам интересны интеграции с банками, МФО, площадками объявлений и сотовыми операторами.

— Планируется ли выход на международный рынок?

В данный момент мы сосредоточены на Российском рынке. Можно развиваться как в глубь, улучшая продукт, так и вширь, создавать новые сервисы на основе имеющихся данных.

Партнерский материал

Новости
03 Февраля 2023, 20:00

Новости, дни рождения и назначения в Татарстане — в Телеграм 18+

Подпишитесь на рассылку и будьте в курсе важных новостей в республике, России и мире.

Ежедневно TatCenter выпускает короткие дайджесты значимых новостей — мы рассказываем, что произошло в Татарстане, России и мире и просим экспертов прокомментировать актуальные новости. Обзоры получают подписчики нашего телеграм-канала.

В рассылку мы добавляем полезную информацию об именинниках и кадровых перестановках в республике. По пятницам в канале выходит обзор именинников на следующую неделю.

Канал TatCenter в Телеграм: tlgg.ru/tatcenter_ru
Lorem ipsum dolor sit amet.

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: