Партнёрский материал
17 Января 2023, 09:00

Как проверить по номеру телефона физическое лицо на мошенничество

МВД России сообщает о ежегодном росте количества мошеннических преступлений, связанных с переводом денежных средств в пользу физических лиц. С 2020 по 2021 год количество таких преступлений увеличилось на 100%. В ответ на это возникли коммерческие сервисы, помогающие снизить риск стать жертвой мошенничества. Мы решили пообщаться с одним из таких проектов, резидентами IT-парка в Челнах и Иннополиса, сервисом Getscam.

— В чем суть проекта? Почему возникла на рынке потребность в нем?

Если коротко, то Getscam — это метапоисковик и сервис проверки физлиц на мошенничество по номеру телефона. Сервис позиционирует себя как Автотека, только вместо регистрационных номеров авто используются телефонные номера.

Getscam — это логичное продолжение нашего прошлого удачного проекта — онлайн сервиса Cosmovisa, где мы помогали возвращать деньги клиентам после мошенничества с помощью банковской процедуры чарджбэка. Ежегодно мы наблюдали динамику: существенное количество пользователей переводили деньги физлицам по номеру телефона. Вот тут и возникла идея. Мы всегда хотели создать превентивный способ защиты, то есть помогать не только в момент обнаружения проблемы, а создать условия, при которых перевод будет нежелателен.

Проект Cosmovisa, к сведению, был включен в список «Топ 20 лучших финтех решений России по версии Visa» в 2021, а также является резидентом Сколково. В конце 2021 сервис Cosmovisa был продан компании ЕЮС, дочерней структуре VTB Capital. После продажи доли мы направили наши усилия на разработку нового проекта, если Cosmovisa это пост инструмент борьбы с мошенничеством, то Getscam это превентивное решение, которое позволяет еще до взаимодействия с контрагентом найти «красные флажки» и прервать сомнительную сделку. Getscam сконцентрирован именно на номерах мобильных телефонах, так как мобильный номер — это первичный идентификатор взаимодействия с жертвой. И именно по нему можно начать выстраивать аффилированные цепочки информации, которые приведут к тем самым «красным флажкам».

«Потребность в сервисе возникла давно, если раньше пользователь проверял номер телефона через поиск в Яндексе или тегам в приложении GetContact, то сейчас на рынке появилось множество профессиональных решений, способных осуществить более быструю и глубокую проверку владельца номера», — заявил технический директор проекта Getscam, Артур Гараев.

Разработанный нами робот-краулер тщательно ищет информацию в открытых источниках: отзывы в соцсетях и форумах, теги, комментарии, долги и исполнительные производства, судебные дела, розыски и другую важнейшую информацию. Искусственный интеллект помогает нам обработать эти данные и предоставить клиенту в виде отчета с итоговым рейтингом и рекомендациями.

— Есть ли кейсы использования продукта?

Рынок применения продукта крайне широк и охватывает практически весь спектр P2P и С2С платежей. Нас часто используют покупатели на авито, которые увидели дешевый товар и их смущает низкая цена. Покупатели хотят понимать, кто стоит за этим объявлением. Также много пользователей, которые сдают квартиры в аренду и хотят знать, кого они впускают.

Часто мы не знаем кому хотим перевести деньги и сейчас есть доступный метод проверки номера телефона. Также нашим сервисом активно пользуются пользователи фриланс бирж и разноформатных классифайд площадок.

— Планируется ли интеграция в более крупные бизнес-системы, чтобы клиента на лету могли проверять номера?

Как и в прошлом бизнесе изначально мы много тестировали нашу бизнес модель на B2C рынке, чтобы выйти на рынок корпоратов в максимально подготовленном виде. Тогда благодаря интеграции с крупными бизнесами (ВТБ, Теле2, Альфа, Почта банк) нам удалось резко нарастить количество клиентов и выручку. Здесь мы планируем аналогичную модель. Нам интересны интеграции с банками, МФО, площадками объявлений и сотовыми операторами.

— Планируется ли выход на международный рынок?

В данный момент мы сосредоточены на Российском рынке. Можно развиваться как в глубь, улучшая продукт, так и вширь, создавать новые сервисы на основе имеющихся данных.

Партнерский материал

Новости
29 Марта 2024, 14:45

Госсовет РТ избрал двух новых мировых судей

Сроком на три года.

На 52-м заседании Государственного совета РТ обсудили вопрос о назначении новых мировых судей. Исполняющий обязанности председателя Верховного суда РТ Эдуард Каминский представил кандидатов, выдвинутых Верховным судом Татарстана и поддержанных Комитетом по законности и правопорядку.

Государственный совет избрал сроком на три года Юлию Гафурову на судебный участок № 7 в Московском судебном районе города Казани и Альфреда Хайретдинова на судебный участок № 19 в судебном районе города Набережные Челны.

На прошлом заседании Госсовет РТ избрал пять мировых судей.

Каминский Эдуард Станиславович

И.о. председателя Верховного суда РТ

Lorem ipsum dolor sit amet.

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: