Банк России готовит новые рекомендации для банков по проверке происхождения наличных средств у клиентов. Регулятор намерен усилить контроль как за физическими, так и юридическими лицами, сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на Международном банковском форуме, пишет РБК Новости.

Банкам предложат более детально оценивать источники средств, а не ограничиваться формальной проверкой финансового положения клиента. Новые рекомендации также затронут внесение денег на счета и проведение конверсионных операций. Документ планируется опубликовать в ближайшее время.

Особое внимание регулятор намерен уделять сферам бизнеса с большим оборотом наличных. В ЦБ отмечают, что деньги неустановленного происхождения могут поступать в банковскую систему в том числе через рынки и нелегальные криптообменники. При этом речь идет не об ограничении наличных расчетов как таковых, а о выявлении средств, происхождение которых невозможно подтвердить.

Одновременно Банк России готовит изменения в закон № 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов. Поправки также должны затронуть требования к проверке источников происхождения средств.

Усиление контроля происходит на фоне роста спроса на наличные. С начала 2026 года их объем в обращении увеличился примерно на 2,5 трлн рублей. Только к 22 сентября отток средств из банковской системы в наличность с начала месяца превысил 380 млрд рублей. Наибольший прирост в этом году зафиксировали в апреле и июле — 678,7 млрд и 618,4 млрд рублей соответственно.

Читайте также: Опрос ЦБ: 48% россиян не могут обойтись без наличных денег

В Татарстане планируют установить единовременную выплату в размере 350 тыс. рублей женщинам в возрасте до 25 лет при рождении второго или последующих детей. Выплата будет предоставляться один раз при рождении ребенка. Мера поддержки будет действовать с 1 января 2027 года до начала 2032 года, следует из проекта постановления Кабмина РТ.

Получить выплату смогут гражданки России, постоянно проживающие в Татарстане. Обратиться за ней необходимо не позднее шести месяцев со дня рождения ребенка. Еще одним условием станет отсутствие задолженности по налогам, сборам и страховым взносам.

Заявление можно будет подать в отделение Республиканского центра материальной помощи, а при наличии технической возможности — через портал госуслуг Татарстана или федеральные «Госуслуги». Решение о назначении выплаты должны принимать в течение одного рабочего дня после получения заявления и необходимых документов. При необходимости межведомственной проверки срок может быть продлен на десять рабочих дней.

Средства будут перечислять на банковский счет получателя до 25-го числа месяца, следующего за месяцем принятия решения о назначении выплаты.

Финансирование меры предусмотрят в бюджете Татарстана через Минтруд республики. Положения о назначении выплаты должны вступить в силу с 1 января 2027 года

Читайте также: Владимир Еремин: не объемом, а структурой — можно ли повысить отдачу от инвестиций