Статус квалифицированного инвестора для операций с криптовалютой можно получить не только при наличии крупных активов или высокого дохода. По словам управляющего партнера аналитического агентства «БизнесДром», председателя комитета «ОПОРЫ РОССИИ» по финансовым рынкам Павла Самиева, одним из вариантов подтверждения квалификации остаются знания и профессиональный опыт.

Банк России разделяет инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных, устанавливая для них разные условия доступа к сложным финансовым инструментам. Требования к квалифицированному инвестору предполагают наличие определенного дохода, объема активов, профессионального опыта или подтвержденных знаний.

Самиев отметил, что эти критерии распространяются не только на инвестиции в криптовалюту. Для получения статуса инвестору не обязательно иметь крупную сумму именно в цифровых активах.

По его словам, требования к квалифицированному инвестору оправданы, поскольку речь идет о сложных и высокорисковых инструментах. Человек, который не имеет достаточного опыта и финансовой подушки, при неудачных вложениях может поставить под угрозу свое финансовое положение.

При этом, как отметил Самиев, квалификация может подтверждаться не только размером состояния. В качестве критериев могут использоваться также высокий доход, профессиональный опыт и знания в сфере финансовых рынков.

Таким образом, отсутствие крупных накоплений само по себе не означает, что инвестор не сможет получить статус квалифицированного. Для него остается возможность подтвердить необходимый уровень знаний и квалификации другим предусмотренным способом.

Банк России ранее сообщал, что для операций с криптоактивами будут установлены разные условия для квалифицированных и неквалифицированных инвесторов.

Читайте также: Криптовалюта в России: от «игрового автомата» к контролю под налоговые ставки

ВТБ проанализировал сезонные сценарии мошенничества и определил главные осенние угрозы. Они маскируются под актуальные бытовые ситуации -школьные сборы, налоговые уведомления, подготовку транспорта к зиме, поиск подработки, распродажи и вакцинацию. Повод кажется вполне убедительным.

— Срочные сборы в чатах: мошенники пишут в мессенджере от имени родителей и просят перевести деньги на подарки или цветы по ссылке.
— Сезонная замена шин: создаются сайты-клоны известных магазинов с заниженными ценами. После предоплаты «продавец» исчезает.
— Фальшивые налоговые уведомления: рассылки о якобы неоплаченных налогах или штрафах с угрозой «судебного приказа». Ссылка ведёт на поддельный сайт, где собирают данные карты.
— Вакансии для студентов: предлагают «лёгкую» работу — наборщик текста, модератор, администратор. После собеседования просят оформить «зарплатную карту» по ссылке, которая ведет на фишинговый сайт или вовлекают в дропперскую схему.
— Сайты-однодневки с «суперскидками», искусственные таймеры («осталось 2 часа») и поддельные отзывы. После оплаты сайт исчезает.
— Вакцинация от гриппа: звонят якобы из поликлиники и предлагают «срочно записаться». Просят данные полиса, паспорта или код из СМС для «электронной очереди», а затем списывают деньги.
— Подарочные сертификаты и бонусы: во время распродаж, включая «чёрную пятницу», мошенники в мессенджерах предлагают поддельные акции, сертификаты и промокоды, которые ведут на фальшивые сайты.

ВТБ рекомендует универсальные правила — не переходить по ссылке из сообщения и не вводить данные карты, пароли и коды из СМС на сомнительных сайтах: любую информацию о налогах, записи к врачу, акциях и вакансиях проверять только в официальных каналах.

Стоит насторожиться при слишком низкой цене, искусственной срочности и просьбах оформить карту или счет по ссылке: проверять адрес сайта и работодателя, а товар оплачивать при получении. При любых сомнениях — прервать разговор и не сообщать персональные данные, а если данные уже переданы — заблокировать карту и обратиться в банк.