Поймите свое финансовое положение

Прежде чем начать инвестировать и выбирать финансовые инструменты, необходимо сформировать базовую информацию о личном финансовом положении. Директор по стратегии ИК «ФИНАМ» Ярослав Кабаков рекомендует задать себе следующие ключевые вопросы:

После составления личного бюджета получится определить имеющийся объем средств для инвестиций.

Сформулируйте цели

У всех разные потребности, поэтому определитесь с вашими. Собираетесь откладывать на пенсию? Вы хотите в будущем делать крупные покупки, такие как дом или автомобиль? Или вы откладываете деньги на свое образование или образование детей? Ответы на эти вопросы помогут определить сроки инвестирования и толерантность к риску, объясняет Кабаков.

Сформируйте портфель

Инвесторам на старте Ярослав Кабаков рекомендует сформировать консервативный портфель на ИИС из ОФЗ и наиболее ликвидных дивидендных акций в пропорции 80 на 20 процентов. Однако даже такой портфель потребует определенных знаний о финансовых инструментах, процентных ставках и рисках. Так что начинающему инвестору лучше пройти обучающие курсы по азам инвестирования.

Квалифицированный инвестор и независимый трейдер Дмитрий Слепцов считает, что есть смысл обратить внимание на ПИФы и их паи, более сложный вариант — ETF. Собственные стратегии, по его мнению, есть смысл обкатать на демо-счете, который даст ту же картинку, что и реальный, с той только разницей, что настоящими деньгами рисковать не придется.

Определитесь со стратегией

Инвестор должен определять стратегию инвестирования самостоятельно. Активный трейдинг — личный выбор, исходя из целей, средств и толерантности к риску. Ярослав Кабаков отмечает, что активный трейдинг пользуется популярностью у более молодого поколения, а вот инвесторы в возрасте, понимая, какие это несет риски, чаще выбирают пассивное инвестирование и прогнозируемый риск.

Привлекательность активного трейдинга — в возможности получения сверхприбыли в короткий период. Но, как показывает практика, успеха на этом поприще достигают только те, кто обладает такими качествами, как решительность, дисциплина и усердие.

Дмитрий Слепцов убежден, что активным трейдингом не стоит заниматься на последние деньги или, тем более, на взятые в кредит. Как и любая другая профессиональная деятельность, активный трейдинг требует определенной подготовки: изучение рынка и инструмента, которым трейдер собирается торговать, фундаментального и технического анализа.

Выберите брокера

Оптимальный вариант для новичков на бирже — торги через брокера или его специальные продукты, которые позволяют копировать сделки успешного трейдера или инвестировать в продукты со сбалансированными рисками и доходностью, говорит Дмитрий Слепцов. Таких предложений на рынке очень много, стоит потратить немного времени, чтобы найти их и понять суть.

Слепцов подчеркивает: серьезный брокер никогда не гарантирует доходность, а успешные торги в прошлом не являются гарантией заработка в будущем.

Интерес частных инвесторов к финансовым рынкам — долгосрочный тренд, считают эксперты. Инструменты становятся доступными и удобными: торговать или отслеживать состояние портфеля можно и в режиме онлайн. При выборе брокера и мобильного приложения эксперт комитета Госдумы РФ по финансовому рынку Ян Арт рекомендует ориентироваться не только на удобство и привлекательность, но и на репутацию, стаж работы, положение компании или банка, который предлагает такое приложение.

Юлия Амочаева

За первые 11 месяцев 2024 года в консолидированный бюджет РТ поступило 40,2 млрд рублей акцизов, что составляет 93,5% от запланированных показателей. Об этом сообщает минфин региона. Из них: