Мнения
28 Октября 2019, 12:15

Как меняется рынок финансового консультирования Отвечают эксперты

В Казани прошел Финсовет 2020 — профильный форум, участники которого объяснили разницу между инвестиционными консультантами и финансовыми советниками. Сотни экспертов обозначили ключевые проблемы рынка финансового консультирования и наметили пути их решения.

В России ввели новый вид профессиональной деятельности — инвестиционное консультирование. Юрлиц и индивидуальных предпринимателей, дающих рекомендации клиентам, с декабря 2018 года контролирует ЦБ. Это фактически разделило привычную работу профильных специалистов на инвестиционных и финансовых советников.

По оценкам, на рынке работают сотни консультантов, более 80% которых — непубличные личности, представляющие услуги сомнительного качества.

«Принятый закон несовершенен. Ключевая проблема рынка сегодня — профессиональная аффилированность. Многие консультанты живут на комиссию компании или брокера, чьи услуги продает. Это не способствует построению работы в интересах клиента», — говорит эксперт комитета Госдумы РФ по финансовому рынку, независимый финансовый консультант Ян Арт.

Вторая проблема, по мнению Арта, клерки банков и компаний, которых «вдруг назвали финконсультантами». Большинство из них не являются профессионалами и также действуют в интересах работодателя, продавая его продукты и услуги. Третья проблема — перекос российских инвесторов к аппетитам: они хотят получить высокую прибыль здесь и сейчас, зачастую, забывая о рисках.

Ян Арт аффилированность считает ключевой проблемой рынка инвестиционного консультирования

По словам начальника отдела регулирования финансовых инструментов Банка России Ивана Махалина, принятый в прошлом году закон со временем сможет решить перечисленные выше проблемы, для этого и вводилось регулирование рынка. Он призывает консультантов к ответственной и профессиональной работе в рамках закона.

«Клиентам необходимо не только рассказывать о продукте и его преимуществах, но и о рисках. Необходимо раскрывать конфликт интересов, если он существует — обязательно предупреждать об этом клиентов. Регулирование будем развивать и приводить в прогрессивное состояние для рынка и для защиты инвесторов», — подчеркивает он.

Иван Махалин говорит, что законодательство будет дорабатываться с учетом мнения участников рынка

Инвестиционный советник UPSIDE LAB Евгений Шильников соглашается с целесообразностью регулирования рынка. Работу с конфликтом интересов он считает критически важной нормой принятого закона.

«В законе есть обязательство по раскрытию конфликта интересов и регулирование статуса независимости советника. Возмущения вокруг нового законодательства во многом связано именно с этим вопросом. Сейчас идет переходный период. Незаконные практики неискоренимы полностью, но регулировать рынок финансового консультирования необходимо и с течением времени регулирование, уверен, будет отлажено».

Форум Финсовет 2020 прошел в Казани 24-26 октября

Финансовые консультанты, в свою очередь, говорят, что статус инвестиционного советника и состояние в реестре ЦБ им не так важны. Они призывают клиентов не путать две разные спецификации и функционал экспертов.

«Есть две профессии и они различаются: финансовый консультант и инвестиционный советник. Первый в настоящее время легально может консультировать, составлять личный финансовый план для клиента, подбирать финансовых и страховых партнеров для решения конкретных задач. Второй — управляет финансами, занимается риск-профилированием, формирует инвестпортфель и стратегию работы с капиталом клиента», — рассуждает президент LPG Ru Илья Пантелеймонов.

По его мнению, работать участникам рынка необходимо сообща. Финансового консультанта Пантелеймонов сравнивает с терапевтом общей практики. «Именно к нему сначала приходит клиент для определения целей и планирования, а уже затем — идет к профильному специалисту — инвестиционному советнику», — заключает эксперт.

Динара Сафина

Материалы по теме

Партнёры TatCenter:
1 из 1
Новости
13 Ноября 2019, 21:00

Новости, дни рождения и назначения в Татарстане — на email 18+

Подпишитесь на рассылку по будням и будьте в курсе важных новостей в республике, России и мире.

Несколько раз в неделю по будням TatCenter выпускает отдельный короткий дайджест значимых новостей — мы рассказываем, что произошло в Татарстане, России и мире и просим экспертов прокомментировать актуальные новости. Это уникальный обзор, который мы не публикуем на сайте. Его получают только подписчики email-рассылки. В рассылку мы добавляем полезную информацию об именинниках и кадровых перестановках в республике.

Рассылки TatCenter — для очень разных людей. Нас читают руководители, PR-специалисты, маркетологи, чиновники и предприниматели. Рассылка выходит по будням после обеда, она оптимизирована для планшетов и смартфонов. Мы не готовим рассылку, если нет действительно важных и значимых новостей.

Подписаться на рассылку TatCenter [подписка двухуровневая — проверьте, чтобы письмо-подтверждение не попало в SPAM].

Информацию об именинниках и кадровых перестановках, а также короткий дайджест новостей за сутки получают подписчики TatCenter в Телеграм. Наш канал.

Канал TatCenter в Телеграм: tlgg.ru/tatcenterru
Lorem ipsum dolor sit amet.

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: