Новости
06 Декабря 2013, 15:20

Группа ВТБ увеличила чистый процентный доход на 33,8%

Финансовая группа опубликовала отчетность по МСФО за 9 месяцев 2013 года.

Группа ВТБ опубликовала промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность по состоянию на 30 сентября 2013 г. с заключением независимых аудиторов по результатам обзорной проверки данной отчетности.

Андрей Костин, президент — председатель правления банка ВТБ, заявил:

«Несмотря на то, что макроэкономические факторы продолжают оказывать негативное влияние на деятельность российских банков, группа ВТБ продемонстрировала существенный рост объемов бизнеса и сильную динамику ключевых статей дохода по сравнению с показателями за аналогичный период прошлого года.

В то же время Группа продолжила наращивать резервы по кредитам, что оказало влияние на наш финансовый результат. Я рад сообщить, что мы достигли существенного прогресса в реализации нашей стратегии по выходу из непрофильных активов и оптимизации рисков, связанных с крупными инвестиционными позициями Группы. Все это позволит нам добиться дальнейшего улучшения стабильности доходов Группы в интересах акционеров и инвесторов".

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Отчет о прибылях и убытках

В млрд руб.

9 мес. 2013 г.

9 мес. 2012 г.

Изменение, в % или п.п.

Чистые процентные доходы

233,2

174,3

33,8%

Чистые комиссионные доходы

38,9

34,2

13,7%

Операционные доходы до создания резерва

281,3

253,4

11,0%

Создание резерва под обесценение долговых финансовых активов

(72,8)

(45,0)

61,8%

Расходы на содержание персонала и административные расходы

(149,2)

(128,2)

16,4%

Чистая прибыль

46,0

60,2

(23,6%)

Возврат на капитал (ROE), %

7,4%

12,6%

(5,2 п.п.)

  • Группа ВТБ продемонстрировала сильную динамику основных статей дохода по итогам 9 месяцев 2013 г.: чистые процентные доходы и чистые комиссионные доходы увеличились на 33,8% и 13,7% соответственно по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
  • Рост чистых процентных доходов по итогам 9 месяцев 2013 г. был в основном обусловлен увеличением объемов кредитования (в частности, ростом розничного кредитного портфеля на 26,5% за 9 месяцев 2013 г.) и стабильным уровнем процентной маржи.
  • Чистая процентная маржа составила 4,4% за 9 месяцев 2013 г. по сравнению с 4,0% за аналогичный период прошлого года. В 3 квартале 2013 г. чистая процентная маржа достигла 4,5%, увеличившись на 10 б.п. по сравнению с 4,4% за 2 квартал 2013 г.
  • Основными драйверами роста комиссионных доходов Группы остаются Розничный банковский бизнес и Транзакционный банковский бизнес, чистые комиссионные доходы которых за 9 месяцев 2013 г. составили 19,8 млрд руб. и 12,7 млрд руб., или 50,5% и 32,4% от совокупных чистых комиссионных доходов Группы (до исключения межсегментных операций) соответственно.
  • На фоне замедления темпов роста российской экономики стоимость риска Группы составила 1,7% по итогам 9 месяцев 2013 г. по сравнению с 1,3% по итогам 9 месяцев 2012 г. Расходы на создание резервов под обесценение долговых финансовых активов составили до 72,8 млрд руб. по итогам 9 месяцев 2013 г. по сравнению с 45,0 млрд руб. за аналогичный период прошлого года. В 3 квартале 2013 г. расходы на создание резервов под обесценение долговых финансовых активов составили 22,1 млрд руб., снизившись на 23,0% с 28,7 млрд руб. за 2 квартал 2013 г.
  • Расходы на персонал и административные расходы составили 149,2 млрд руб. за 9 месяцев 2013 г., увеличившись на 16,4% по сравнению с 128,2 мл рд руб. за аналогичный период прошлого года. Основным фактором этого роста стало развитие розничного банковского бизнеса Группы.

Отчет о финансовом положении

В млрд руб. или в %

30 сентября 2013 г.

30 июня 2013 г.

31 декабря 2012 г.

Изменение за 3 кв. 2013 г., в % или в б.п.

Изменение за 9 мес. 2013 г., в % или в б. п.

Активы

8 486,5

8 355,8

7 415,7

1,6%

14,4%

Кредитный портфель до вычета резерва

6 019,3

5 637,3

5 084,8

6,8%

18,4%

Корпоративные кредиты

4 602,6

4 326,3

3 964,6

6,4%

16,1%

Кредиты физическим лицам

1 416,7

1 311,0

1 120,2

8,1%

26,5%

Средства клиентов

4 323,5

4 312,8

3 813,4

0,2%

13,4%

Средства корпоративных клиентов

2 657,6

2 683,1

2 379,3

(1,0%)

11,7%

Средства физических лиц

1 665,9

1 629,7

1 434,1

2,2%

16,2%

Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле

5,4%

5,5%

5,4%

(10 б.п.)

Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня

10,3%

10,8%

10,1%

(50 б.п.)

20 б.п.

Коэффициент достаточности капитала

14,1%

14,9%

14,4%

(80 б.п.)

(30 б.п.)

  • Динамика активов Группы была в основном обусловлена быстрым ростом кредитного портфеля. По итогам 9 месяцев 2013 г. Группа продемонстрировала улучшение структуры активов: доля кредитов клиентам в активах увеличилась до 66,3% по состоянию на 30 сентября 2013 г. по сравнению с 63,0% на 30 июня 2013 г. и 64,2% на 31 декабря 2012 г. Доля активов, генерирующих процентный доход, в совокупных активах Группы увеличилась до 83,4% по состоянию на 30 сентября 2013 г. по сравнению с 82,8% на 30 июня 2013 г. и 82,1% на 31 декабря 2012 г.
  • Объем средств клиентов составил 4 323,5 млрд руб. по состоянию на 30 сентября 2013 г., увеличившись на 13,4% с 3 813,4 млрд руб. на 31 декабря 2012 г.
  • Динамика показателей качества кредитного портфеля соответствовала тенденциям развития экономики и российского банковского рынка. Доля неработающих кредитов в совокупном кредитном портфеле (включающем финансовые активы, классифицированные как кредиты и авансы клиентам, заложенные по договорам «репо») составила 5,4% на 30 сентября 2013 г., не изменившись по сравнению с уровнем начала года. Отношение резерва под обесценение к совокупному кредитному портфелю (включающему финансовые активы, классифицированные как кредиты и авансы клиентам, заложенные по договорам «репо») достигло 6,2% на 30 сентября 2013 г. по сравнению с 6,1% на начало года. Уровень покрытия неработающих кредитов резервами составил 115,2% на 30 сентября 2013 г. по сравнению с 112,4% на 31 декабря 2012 г.
  • В соответствии со стратегией оптим
    изации рисков, принимаемых Группой, ВТБ продолжал снижать вложения в крупные непроцентные активы. В октябре 2013 г. Банк ВТБ подписал рамочное соглашение с Societe Generale о продаже принадлежавшей группе ВТБ 10% доли в капитале Росбанка. В том же месяце ВТБ объявил о продаже 50% доли в капитале Tele2 Россия, одного из ведущих телекоммуникационных операторов России (компания была приобретена Группой в марте 2013 г. в качестве private equity инвестиции).
  • Коэффициент достаточности капитала и коэффициент достаточности капитала первого уровня по состоянию на 30 сентября 2013 г. составили 14,1% и 10,3% соответственно по сравнению с 14,4% и 10,1% на 31 декабря 2012 г.

КЛЮЧЕВЫЕ БИЗНЕСЫ ГРУППЫ ВТБ

Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес (КИБ)

  • В течение 9 месяцев 2013 г. Группа существенно нарастила корпоративный кредитный портфель и увеличила свою долю на рынке корпоративного кредитования c 14,7% на 31 декабря 2012 г. до 16,0% на 30 сентября 2013 г.
  • Глобальный транзакционный бизнес (ГТБ) продолжил совершенствовать систему продаж и расширять свою клиентскую базу за счет компаний среднего бизнеса, уделяя особое внимание работе с региональными клиентами. В 3 квартале 2013 г. ГТБ разработал специализированные продуктовые решения в сфере управления расчетами и остатками на счетах для 75 крупных корпоративных холдингов, объединяющих более 600 юридических лиц. 1 ноября 2013 г. в рамках интеграции ТрансКредитБанка (ТКБ) в Группу команда ГТБ успешно завершила проект по переводу более 800 средних и крупных клиентов ТКБ на обслуживание в Банк ВТБ.
  • ВТБ Капитал сохранил позиции ведущего инвестиционного банка России. По данным Dealogic по итогам 9 месяцев 2013 г., ВТБ Капитал занимает первое место в рэнкинге организаторов долговых выпусков для эмитентов из стран Центральной и Восточной Европы, организовав с начала года 85 размещений на сумму 14,1 млрд долларов США и заняв 10,6% рынка. ВТБ Капитал вновь стал лидером рэнкинга Dealogic по объему выпусков рублевых облигаций для эмитентов из России. В течение 9 месяцев 2013 г. компания провела 61 размещение на сумму 9,2 млрд долларов США и заняв 29,1% рынка.
  • ВТБ Капитал также занял первое место на рынках акционерного капитала в России и странах СНГ, организовав, по данным Dealogic, за 9 месяцев 2013 г. пять сделок объемом 1,9 млрд долларов США и заняв 29,9% рынка. Кроме того, ВТБ Капитал занял первое место в рэнкингах Dealogic среди консультантов по сделкам M&A в Центральной и Восточной Европе, России и странах СНГ. За 9 месяцев 2013 г. компания провела 13 сделок в Центральной и Восточной Европе объемом 16,8 млрд долларов США. В России ВТБ Капитал организовал 11 сделок объемов 14,5 млрд долларов США (доля рынка — 26,7%).
  • В 4 квартале 2013 г. Управление прямых инвестиций и специальных проектов ВТБ Капитал успешно завершило ряд инвестиционных проектов, закрыв сделку по продаже офисного центра класса, А «Белые сады» компании Millhouse, а также продажу доли в капитале Luxoft, ведущего разработчика программного обеспечения, в рамках вторичного размещения акций на Нью-Йоркской фондовой бирже.

Розничный банковский бизнес

  • В соответствии со стратегией Розничного банковского бизнеса Группа ВТБ продемонстрировала высокие темпы роста розничного кредитования, увеличив свою долю на российском рынке кредитов физическим лицам до 13,7% по состоянию на 30 сентября 2013 г. с 13,3% по состоянию на 31 декабря 2012 г.

Розничный кредитный портфель Группы ВТБ

В млрд руб.

30 сентября 2013 г.

30 июня 2013 г.

31 декабря 2012 г.

Изменение за 3 кв. 2013 г., в %

Изменение за 9 мес. 2013 г., в %

Кредиты физическим лицам до вычета резерва

1 416,7

1 311,0

1 120,2

8,1%

26,5%

Кредиты наличными и кредитные карты

804,6

738,8

624,3

8,9%

28,9%

Кредиты на покупку автомобиля

126,9

119,1

102,0

6,5%

24,4%

Ипотечные кредиты

482,8

450,4

390,7

7,2%

23,6%

Договоры обратного «репо»

2,4

2,7

3,2

(11,1%)

(25,0%)

  • В 3 квартале 2013 г. Группа показала высокие темпы роста как кредитов, обеспеченных залогом, таких как ипотечные кредиты, так и необеспеченных кредитов наличными и кредитов, выданных по кредитным картам. Структура розничного кредитного портфеля в течение квартала существенно не изменилась. Доля ипотечных кредитов в портфеле кредитов физлицам составила 34,1% (по сравнению с 34,4% на 30 июня 2013 г. и 34,9% на 31 декабря 2012 г.), а доля кредитов наличными и кредитов, выданных по кредитным картам, достигла 56,8% (по сравнению с 56,4% на 30 июня 2013 г. и 55,7% на 31 декабря 2012 г.).
  • В связи с замедлением темпов роста экономики и изменениями на российском рынке потребительного кредитования основной розничный банк Группы, ВТБ24, ужесточил процедуру выдачи кредитов с целью снижения доли беззалогового кредитования, приходящегося на клиентов категории «открытый рынок» (т.н. клиенты «с улицы»). Одновременно банк повысил активность в работе с «зарплатными» клиентами и сотрудниками компаний — клиентов Группы ВТБ. Кроме того, Группа продолжила совершенствование системы взыскания проблемной задолженности, что, как ожидается, окажет положительное влияние на качество активов розничного бизнеса.
  • Важным фактором роста розничной депозитной базы Группы в течение 9 месяцев 2013 г. был значительный приток средств клиентов private banking ВТБ24. Объем депозитов состоятельных клиентов ВТБ24 увеличился на 51,9% за 9 месяцев 2013 г. до 325,3 млрд руб., что составляет 19,5% от общего объема средств физических лиц Группы на 30 сентября 2013 г.
  • 1 ноября 2013 г. Группа успешно завершила присоединение ТрансКредитБанка (ТКБ) к ВТБ24, в результате чего клиентская база ВТБ24 увеличилась приблизительно на 1,8 млн новых розничных клиентов, а в его сеть продаж вошли 259 новых офисов.
  • На 30 сентября 2013 г. совокупное число розничных офисов Группы в России (под брендами ВТБ24, Банка Москвы, ТКБ и Лето Банка) составляло 1 535, сеть банкоматов данных банков объединяла примерно 11 500 устройств.

На правах рекламы

ОАО Банк ВТБ
Генеральная лицензия
на осуществление банковских операций
№ 1000 от 7.10.2005 г.

Новости
28 Марта 2020, 12:30

В РФ могут отсрочить аренду по площадям в ТЦ

Вопрос прорабатывает кабмин, собственникам ТРЦ выплатят компенсацию.

Правительство РФ прорабатывает вопрос об отсрочке аренды по коммерческим площадям в торговых центрах. Об этом на совещании в кабмине рассказал премьер-министр Михаил Мишустин.

«Решение на стадии проработки — это отсрочка арендной платы не только за государственное имущество, но и за коммерческие площади в торговых центрах. Об этом все говорят. Думаю, это было бы хорошим подспорьем арендаторам», — сказал он.

Мишустин подчеркнул, что следует предусмотреть компенсацию для собственников такой недвижимости.

Михаил Мишустин

Ранее сообщалось, что исполком Казани на летний сезон 2020 года отменил аренду для летних кафе, размещенных на муниципальной земле.

Lorem ipsum dolor sit amet.

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: